Cómo detectar y prevenir el fraude en juegos en línea
Publicado: 21 de marzo de 2025
Para detectar y prevenir eficazmente el fraude en los juegos en línea, necesitas implementar medidas de seguridad sólidas y mantenerte informado sobre las últimas técnicas de fraude. Tomar medidas para garantizar la seguridad del usuario es crucial para mantener un entorno de juego saludable y disminuir los riesgos financieros y de reputación potenciales para tu negocio. Esta guía ofrece sugerencias y recursos para la prevención y detección del fraude, lo que puede afectar la operatividad continua de tu plataforma de juegos en línea.
Recopila datos de tu base de clientes existente
Este paso fundamental informa todas las estrategias de prevención posteriores. Comprender los diferentes tipos de fraude te permite adaptar tus defensas de manera efectiva. La recopilación exhaustiva de datos y el posterior cálculo de la puntuación de riesgo para cada usuario pueden facilitar la identificación proactiva y la mitigación de posibles amenazas. Recopilar información sobre las direcciones IP de los usuarios, los datos del dispositivo, los datos de pago y otros conjuntos de datos es una estrategia básica.
Identificar los tipos de fraude comunes: Familiarícese con estos tipos comunes de fraude en juegos en línea:
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Tipo de fraude |
Descripción |
Impacto |
Ejemplo |
|---|---|---|---|
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Fraude de cuentas múltiples (Multi-Accounting) |
Los estafadores utilizan múltiples cuentas para obtener una ventaja injusta, a menudo utilizando emuladores, máquinas virtuales e IP de tipo residencial. |
Juego injusto, resultados sesgados, exclusión de jugadores legítimos. |
Chip dumping en póker, manipulación de tablas de clasificación. |
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Fraude con tarjeta de crédito ("Fraude real") |
Los datos de tarjetas de crédito robadas se utilizan para realizar compras no autorizadas, crear nuevas cuentas y aumentar el valor de la cuenta para su reventa. |
Pérdidas financieras debido a contracargos, daño a la reputación. |
Compra de artículos y skins del juego con tarjetas robadas. |
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Fraude de contracargo (Fraude amistoso) |
Los clientes disputan cargos legítimos con su banco, lo que genera pérdidas financieras para la empresa. |
Pérdidas financieras, carga administrativa de disputar contracargos. |
Reclamar una compra no autorizada a pesar de haberla realizado. |
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Adquisición de cuentas |
Los estafadores obtienen acceso a cuentas existentes utilizando credenciales robadas o software de automatización (por ejemplo, relleno de credenciales). |
Pérdida de artículos del juego, información personal comprometida, daño a la reputación. |
Venta de cuentas o moneda del juego robadas. |
|
Abuso de bonificaciones |
Los estafadores crean múltiples cuentas para aprovechar ofertas especiales y bonificaciones. |
Pérdidas financieras debido a pagos de bonificaciones, presupuesto de marketing desperdiciado. |
Aprovechamiento de programas de referencia o promociones en el juego. |
|
Fraude de Afiliados |
Los afiliados externos se involucran en acciones engañosas para obtener beneficios personales de las campañas de marketing. |
Gasto de marketing desperdiciado, métricas de rendimiento inexactas. |
Generar clientes potenciales falsos o inflar las tasas de clics. |
Evaluación de riesgos: Realice una autoevaluación para determinar la vulnerabilidad de su plataforma:
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Pregunta |
Riesgo bajo |
Riesgo medio |
Riesgo alto |
|---|---|---|---|
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Público objetivo |
Nicho, pequeña base de jugadores |
Base de jugadores en crecimiento, algunos elementos competitivos |
Gran base de jugadores activos, transacciones financieras significativas |
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Volumen de transacciones |
Bajo volumen de transacciones |
Volumen moderado, transacciones crecientes |
Alto volumen, transacciones frecuentes, grandes sumas |
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medidas de seguridad |
Seguridad básica establecida |
Seguridad moderada, algunas medidas proactivas |
Seguridad limitada, enfoque reactivo |
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Historial de fraude |
Sin historial de fraude |
Incidentes de fraude ocasionales |
Intentos de fraude frecuentes y ataques exitosos |
Utilice esta evaluación para gestionar su estrategia de prevención del fraude. Las personas con un perfil de alto riesgo requieren un enfoque más exhaustivo.
Recopilación y análisis de datos:
- Datos básicos: Recopilar las direcciones IP de los usuarios, los datos de los dispositivos (huella digital del dispositivo), los datos de pago y la geolocalización.
- Datos avanzados: Analizar la actividad de referencia del sitio, implementar disposiciones de gestión de contraseñas, garantizar la gestión del control de acceso (preguntas de seguridad, verificación de geolocalización) y controlar el tamaño de los depósitos
- Asignar puntuaciones de riesgo a los usuarios en función de los datos recopilados y los patrones de comportamiento. Esto dirigirá los recursos hacia las personas con mayor riesgo potencial.
Lista de verificación para la prevención del fraude en juegos en línea
Proteja su plataforma de juegos SaaS de costosos ataques.
-
Pasos accionables para identificar vulnerabilidades
-
Medidas de seguridad clave para implementar
-
Mejores prácticas para la protección de datos
-
Guía de evaluación de riesgos
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¡y más!
Implementar la autenticación de usuarios
Mantener el fraude lo más lejos posible de tu juego comienza con separar a los buenos usuarios de los estafadores.
Para hacerlo, necesitas tener protocolos establecidos para asegurarte de que los jugadores sean quienes dicen ser:
- Añadir Captcha: Utilizado como mecanismo de verificación para separar a los usuarios humanos de los bots, un CAPTCHA es una prueba que los usuarios deben completar al crear una nueva cuenta.
- Usar autenticación multifactor: Estos protocolos de seguridad requieren que el usuario proporcione información adicional para verificar su identidad. Los enlaces de autenticación de dos factores, los códigos enviados a números de teléfono, la huella dactilar o el reconocimiento facial son algunas opciones que vale la pena considerar.
- Considerar la verificación de documentos: Es muy importante asegurarse de que, al solicitar a los usuarios que carguen documentos para confirmar su identidad, su software pueda verificar la actividad.
- Verificar los datos del usuario: Los servicios de verificación de identidad examinan la dirección IP, la geolocalización, la dirección de correo electrónico y otros datos de un usuario
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Recopila datos de tu base de clientes existente
En primer lugar, debe asegurarse de que sus usuarios estén seguros cuando disfruten de su plataforma. Garantizar la seguridad y la integridad de los datos de los usuarios es esencial para mantener la reputación y la funcionalidad de su plataforma. Estos son algunos pasos que puede seguir para agregar las capas de seguridad necesarias:
- Agregar cortafuegos: Estos mecanismos supervisan el tráfico de su sitio web y filtran el tráfico malicioso, que también incluye bots.
- Mejora de la seguridad: Implemente el cifrado Secure Sockets Layer (SSL) para proteger la información confidencial, como los números de tarjetas de crédito y las credenciales de inicio de sesión.
- Parches de seguridad: La aplicación regular de parches a las vulnerabilidades del software puede reducir la probabilidad de infracciones de seguridad. La actualización regular del software puede resolver los problemas existentes y potencialmente reducir la probabilidad de acceso no autorizado.
- Realizar auditorías de seguridad: Manténgase un paso adelante de los estafadores y defraudadores realizando auditorías regulares en su marco de seguridad. Identificar las vulnerabilidades potenciales antes de que los delincuentes las exploten es crucial para las medidas de seguridad proactivas.
- Facturación electrónica: Utilizar correos electrónicos seguros, redes privadas o protocolos como AS2, FTPS, servicios web y VAN para garantizar la protección de los datos de los clientes durante la facturación electrónica.
- Datos y seguridad: La relación entre datos y seguridad es crucial, ya que una mayor cantidad de datos facilita el desarrollo de estrategias eficaces de detección y prevención del fraude. Mantener actualizada la información de seguridad, pagos e identidad es fundamental para mitigar los riesgos de fraude. Siempre utilice las tecnologías de IA y ML por su enorme capacidad de recopilación de datos.
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Verificar la información de pago
Durante la fase de pago, es muy importante agregar ciertos pasos para garantizar que los titulares de las tarjetas sean, de hecho, quienes realizan la compra:
Solicitar códigos CVV: Dado que el CVV no se puede almacenar, los estafadores no pueden obtenerlos de las filtraciones de datos. Debido a esto, no podrán proporcionarlos.
Implementar verificaciones AVS: Los Sistemas de Verificación de Dirección (AVS) son un método común para verificar la validez de un pedido comparando la dirección de facturación utilizada en la transacción con la información del titular de la tarjeta del banco emisor. Estas verificaciones juegan un papel importante en la reducción de pagos no autorizados y sirven como evidencia en disputas de contracargos.
3D Secure: Utilice la autenticación 3D Secure (por ejemplo, Verified by Visa, Mastercard SecureCode) para una capa adicional de seguridad.
Seguridad de la solución de pago: Asegúrese de que su solución de pago cumpla con PCI-DSS.
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Utilizar Procesos de Enriquecimiento de Datos
Otra forma de mejorar la seguridad es mediante procesos de enriquecimiento de datos, lo que significa que se realiza un seguimiento más allá de la información de identidad del usuario.
Puede monitorear las huellas digitales de los dispositivos y los perfiles de correo electrónico, así como realizar análisis de teléfono e IP. Los usuarios legítimos suelen utilizar una dirección de correo electrónico que es más antigua y está vinculada a otras aplicaciones o redes sociales. El sistema puede identificar las direcciones de correo electrónico no vinculadas como potencialmente vinculadas a fines fraudulentos y marcarlas en consecuencia. Se recomienda investigar los equipos de escritorio que utilizan datos celulares extensamente, pero que carecen de historial de llamadas. Utilizar la información proporcionada puede ayudar a disuadir el acceso no autorizado a su plataforma.
Entonces, para monitorear el comportamiento del usuario, utilice:
Huella digital del dispositivo: para identificar dispositivos asociados con actividad fraudulenta.
Análisis de comportamiento (patrones de inicio de sesión, actividad en el juego) en busca de anomalías sospechosas.
Análisis de direcciones IP para actividades sospechosas (uso de proxy, inconsistencias de ubicación).
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Colabore con un proveedor de comercio electrónico confiable
Un buen socio de comercio electrónico es esencial. Soluciones integradas de comercio electrónico puede afectar tanto la protección contra el fraude como el crecimiento de la plataforma de diversas maneras, algunas positivas y otras que requieren una gestión cuidadosa.
Aquí hay algunos aspectos que debe considerar:
Debe asegurarse de que su solución de pago cuente con la certificación PCI DSS. El Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago (PCI-DSS) es un conjunto de estándares de seguridad diseñados para garantizar que todos los comerciantes acepten, procesen, almacenen y transmitan la información de las tarjetas de crédito de una manera regulada que minimice el riesgo de fraude en los pagos, filtraciones de datos y robo de datos.
Su socio debe ser capaz de realizar evaluaciones de riesgo basadas en la actividad del navegador de los usuarios y luego marcar a los usuarios y la actividad sospechosos. Verifique que su proveedor ofrezca experiencia trabajando con grandes organizaciones, gestión de fraude de lealtad, protección contra el abuso de políticas, decisiones automatizadas y la revisión manual de transacciones sospechosas marcadas.
Herramientas de Gestión de Fraude: Tu socio necesita tener experiencia, especialización y, lo más importante, la tecnología necesaria para combatir el fraude de manera efectiva. Considerando la naturaleza cambiante de este desafío, la tecnología involucrada tanto en la prevención como en la detección de ataques cibernéticos debe mantenerse al día con las transformaciones del mercado.
Tu negocio necesita beneficiarse del soporte en todos estrategias de pago específicas para videojuegos como MTX, así como la gestión de disputas y la atención al cliente dedicada.
Soporte: Garantiza soporte de facturación al cliente 24/7 y equipos dedicados a la gestión del fraude.
PayPro Global ofrece herramientas para facilitar la expansión internacional de los desarrolladores de juegos a través de su sistema de comercio electrónico:
- Implementar una herramienta de comunicación consolidada para las ventas globales, minimizando la dependencia de integraciones externas.
- Gestión de cumplimiento para impuestos globales sobre videojuegos. El equipo dedicado de expertos rastrea los cambios regulatorios, lo que garantiza el cumplimiento.
- Páginas de pago personalizadas, gestión de suscripciones, y facturación.
- Más de 100 métodos de pago, más de 110 monedas,
- Plataforma de prevención y detección de fraude impulsada por IA que emplea diversas tecnologías para identificar y mitigar el riesgo de fraude en los juegos.
- Atención al cliente 24/7 y su impacto potencial en la reducción de contracargos y fraude, junto con características como la concesión de licencias y la facturación automatizadas.
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Monitoree regularmente la actividad sospechosa
El monitoreo regular del sitio puede ayudar a las empresas a protegerse de actividades potencialmente sospechosas que pueden convertirse en fraude cuantificable en el futuro.
Se debe recopilar la mayor cantidad de información posible para entrenar y refinar los algoritmos de detección de fraude para responder más rápido a posibles intentos de fraude.
- Monitoreo en tiempo real: Implementar el monitoreo en tiempo real de la actividad y las transacciones de los usuarios.
- Alertas: Configure alertas para actividades sospechosas (por ejemplo, intentos de inicio de sesión inusuales, transacciones grandes).
- Informes: Genere informes periódicos sobre las tendencias y los patrones de fraude.
Sin embargo, recuerde que sus esfuerzos para proteger a los jugadores deben mejorar la experiencia de sus usuarios.
Equilibrar las necesidades de diversos grupos de usuarios puede ser un desafío, pero es esencial considerar cómo las concesiones podrían afectar la experiencia del usuario.
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Emplear IA para tareas que requieren mucho tiempo
La Inteligencia Artificial, en sus diversas formas, ha demostrado ser de gran utilidad en el fraude en juegos o el fraude en línea en general. Es importante reconocer que la eficacia de la IA se ve significativamente afectada por la disponibilidad de grandes conjuntos de datos. La selección de un socio confiable con amplio conocimiento en este campo juega un papel importante en la maximización de la eficacia de los esfuerzos de colaboración.
Los algoritmos de IA buscan activamente detectar y reducir las instancias de actividad fraudulenta en el ámbito de los juegos:
Contrarrestar las actividades fraudulentas: Utilice la evaluación de identidad impulsada por IA para identificar y abordar posibles escenarios de fraude en varios puntos de contacto, incluyendo la creación de cuentas, promociones, pagos digitales y contracargos.
Desea que su programa pueda analizar nuevas cuentas de usuario y etiquetar a un usuario como fraudulento o no fraudulento. Este método permite la asignación óptima de recursos al habilitar el análisis de posibles datos relacionados con el fraude con un mayor énfasis en la investigación de cuentas con una mayor probabilidad de autenticidad.
Monitoreo de usuarios en vivo: Si bien el monitoreo de usuarios en tiempo real puede proporcionar información valiosa, puede ser difícil de implementar debido a limitaciones técnicas. Los riesgos de fraude se pueden manejar a través de herramientas automatizadas de detección impulsadas por IA. Este tipo de software puede rastrear la actividad del usuario en un panel centralizado, lo que permite la identificación de cuentas sospechosas y el monitoreo de los flujos de ingresos.
Utilizar tecnologías de inteligencia de dispositivos: Estos métodos permiten a las empresas recopilar información detallada del dispositivo de los usuarios. La inteligencia de dispositivos identifica un dispositivo y marca anomalías cada vez que un usuario inicia sesión en su juego.
Device Intelligence incluye la huella digital del dispositivo, la coincidencia difusa impulsada por IA y modelos avanzados de IA.
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Maximice el aprendizaje automático para predecir el comportamiento fraudulento
La naturaleza evolutiva de los métodos fraudulentos requiere una revisión continua de los procesos de detección para garantizar la eficacia. Su software de detección de fraude debe ser capaz de aprender cada vez que se detecta un fraude para que pueda adelantarse a cualquier actividad corrupta.
Debe utilizar la última tecnología, específicamente IA y aprendizaje automático. El sistema puede refinar su protección con el tiempo si identifica y analiza con precisión los casos de actividad fraudulenta.
- Mitigación del fraude: Aproveche la IA y el aprendizaje automático para identificar y marcar patrones sospechosos que sugieran actividades fraudulentas.
- Detección de anomalías: Implementar sistemas de detección de anomalías para identificar desviaciones del comportamiento normal.
- Análisis predictivo: Utilice el análisis predictivo para anticipar futuros intentos de fraude.
- Algoritmos adaptativos: Utilizar algoritmos de aprendizaje automático que se adapten a las nuevas técnicas de fraude.
- Aprendizaje continuo: Asegurar que su sistema de detección de fraudes aprenda continuamente de nuevos datos y retroalimentación.
PayPro Global ofrece asistencia especializada para reconocer y mitigar los riesgos del fraude amistoso, que incluye lo siguiente:
- Verificaciones del historial de compras y quejas previas de clientes
- Mecanismos de ciencia de datos e IA utilizados para rastrear patrones particulares
- Consulta de proxy/VPN para analizar la IP del estafador (esencial en disputas)
- Para proteger eficazmente contra la toma de control de cuentas, necesitamos establecer canales de comunicación seguros entre sus sistemas y los nuestros, lo que nos permitirá adquirir todos los datos esenciales de los clientes.
- Personalización de la verificación de pedidos según criterios específicos y/o perfil del comprador.
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Utilizar verificaciones KYC sólidas y adaptables
Como hemos dicho, es fundamental encontrar un equilibrio entre la seguridad y la experiencia del usuario. Necesitas saber quiénes son tus clientes y cuáles tienen perfiles sospechosos. Es esencial lograr un equilibrio entre la seguridad y la experiencia del cliente. Mantener un equilibrio efectivo en el nivel de verificación es necesario para evitar disuadir a los clientes legítimos con comprobaciones excesivas.
No todos los clientes requieren el mismo nivel de verificación. Las comprobaciones KYC adaptables juegan un papel clave en la verificación de las identidades de los clientes, especialmente en el panorama tecnológico actual, que evoluciona rápidamente. Tu software de detección de fraude debería ser capaz de realizar un análisis de la huella digital de los usuarios e identificar cuáles requieren KYC ligero y cuáles requieren KYC completo. Los métodos KYC suaves conllevan un mayor riesgo, pero su impacto en la pérdida de clientes es generalmente mínimo.
Los métodos más serios requieren más información del usuario, pero eliminarán a la mayoría de los estafadores. La automatización puede reducir el tiempo requerido para el proceso, lo que podría disminuir la necesidad de revisión manual.
- KYC basado en el riesgo: Implementar procedimientos KYC basados en el riesgo. Los usuarios de mayor riesgo requieren una verificación más estricta.
- Automatización de KYC: Minimizar la revisión manual para la eficiencia en los procesos KYC.
- Proveedor de KYC: Asóciese con un proveedor de KYC/AML de buena reputación.
Utilizar las reglas de velocidad junto con estos métodos puede contribuir a una comprensión más completa del comportamiento fraudulento dentro de las plataformas de juego. Puede ser beneficioso incorporar esta información al formular y aplicar sus estrategias para prevenir el fraude.
Conclusión
La naturaleza cambiante de los juegos en línea requiere esfuerzos continuos para detectar y prevenir el fraude. A medida que las técnicas empleadas por los estafadores cambian con el tiempo, los métodos utilizados para la detección del fraude también deben actualizarse continuamente.
Para garantizar operaciones sin problemas durante fases de crecimiento cruciales, las empresas deben ser diligentes en sus esfuerzos para identificar y prevenir actividades fraudulentas. La creciente popularidad de los Merchants of Record probablemente esté influyendo en el proceso de toma de decisiones para muchas empresas SaaS.
Asociarse con la plataforma de eCommerce adecuada, equipar a su equipo con los datos, las herramientas y el conocimiento adecuados puede reducir significativamente los riesgos asociados con las estafas de juegos en línea. PayPro Global es un proveedor de soluciones de eCommerce y la plataforma ha estado disponible en el mercado durante un tiempo. Nuestra experiencia abarca varios dominios, incluyendo ventas en línea de SaaS, juegos en línea y prevención del fraude. Asóciese con nosotros para obtener asistencia integral en estas áreas.
Preguntas frecuentes
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La protección contra la toma de control de cuentas es esencial para salvaguardar la información del usuario y prevenir el fraude. Los estafadores que obtienen acceso a cuentas legítimas pueden provocar filtraciones de datos, interrupción del servicio y daños a la reputación, lo que afecta tanto a la empresa como a sus usuarios.
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Realice una autoevaluación considerando factores como su modelo de negocio (freemium vs. enterprise), el tamaño y la diversidad de su base de usuarios, la sensibilidad de los datos (PII) y cualquier incidente de fraude anterior. Esto ayuda a determinar el nivel de medidas de seguridad que necesita.
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Algunas plataformas de eCommerce como PayPro Global ofrecen varias herramientas y servicios, incluyendo la detección de fraude, la evaluación de riesgos y la gestión de suscripciones recurrentes. Estos servicios se relacionan con negocios que se enfocan en mejorar la eficiencia operativa y posiblemente reducir los riesgos de seguridad. Gestionan las complejidades de los pagos en línea y el fraude.
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Monitoree los intentos de inicio de sesión (especialmente los fallidos), los volúmenes de transacciones, los picos de uso de la API y los cambios en el comportamiento del usuario. Estar al tanto de este tipo de señales puede ayudar a identificar posibles actividades fraudulentas; sin embargo, no proporciona una certeza absoluta.
¿Listo para comenzar?
Hemos estado donde usted está. Compartamos nuestros 18 años de experiencia y hagamos realidad sus sueños globales.
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