SaaS 결제 오케스트레이션이란 무엇인가요?

SaaS용 POP는 SaaS 결제 시스템과 PSP, 게이트웨이 등 다양한 결제 제공업체 사이에 위치하는 통합 소프트웨어 레이어입니다. 이 레이어는 제어 허브 역할을 하여 각 거래를 성공 확률이 가장 높은 경로로 라우팅합니다.

오케스트레이션은 SaaS 비즈니스가 전 세계적으로 확장하는 데 어떻게 도움이 될까요?

단 하나의 API로 다양한 현지 결제 수단을 통합하고 해당 지역의 규정을 준수할 수 있습니다. 이는 귀사의 비즈니스를 새로운 시장으로 확장하고, 신규 국가마다 값비싸고 복잡한 통합 작업이 필요 없게 만듭니다.

'스마트 라우팅'이란 무엇이며, 매출에 왜 중요한가요?

스마트 라우팅은 각 결제 요청을 모니터링하고, 승인 가능성이 가장 높거나 최저 수수료를 부과하는 결제 처리사로 연결하는 지능형 시스템입니다. 이는 오류 거절 및 수수료를 줄여 수익을 증대하는 데 매우 중요합니다.

오케스트레이션은 어떻게 거래 승인율을 높일까요?

실패 복구 기능은 거절된 거래를 대체 결제 수단으로 자동 재시도하여 처리하는 것을 용이하게 합니다. 이는 고객의 개입 없이 손실된 매출을 회복합니다.

결제 게이트웨이와 오케스트레이터의 주요 차이점은 무엇인가요?

결제 게이트웨이는 단일 프로세서에만 연결하여 거래를 처리할 수 있게 합니다. 오케스트레이터는 여러 게이트웨이, 프로세서 및 서비스에 연결하여 해당 기능의 성능과 효율성을 관리할 수 있게 해줍니다.

결제 오케스트레이션이 구독 관리에 도움이 되나요?

예, 많은 플랫폼에서 반복 청구, 유연한 가격 책정, 미수금 관리 등 구독 관리 기능을 제공하여 반복 수익에 대한 통제력을 향상시킵니다. 이는 SaaS 비즈니스 모델의 안정성에 매우 중요합니다.

POP를 사용하면 PCI DSS 규정 준수가 간소화되나요?

예. 민감한 카드 데이터 및 토큰화를 위한 단일 저장소로 POP를 사용함으로써, 귀사의 SaaS 기업은 처리해야 할 원본 데이터가 줄어들어 내부 PCI DSS의 복잡성과 범위가 축소될 것입니다.

귀사의 SaaS를 위한 결제 오케스트레이션 구현 방법

최적의 세분화 접근 방식을 결제 오케스트레이션 구현 귀사의 SaaS 기업은 다양한 결제 제공업체와 결제 수단을 단일 통합 플랫폼으로 통합하고 관리해야 합니다. 이는 SaaS 기업이 전 세계적으로 성장함에 따라 거래를 수행하고, 규제 요건을 충족하며, 현지 결제 수단을 수용하기 위한 시스템의 수가 규모와 효율성 면에서 계속 증가하기 때문입니다.

이 전략을 적용하면 다음을 채택할 수 있습니다. 단일 결제 인프라민첩성을 향상시키고, 매출을 증대시키며, 모든 고객에게 간편한 결제 방법을 제공합니다.

1단계

핵심 비즈니스 목표와 현재의 문제점 정의

를 구현하는 주요 이유를 파악하고 결제 오케스트레이션 플랫폼(POP) 현재 결제 프로세스와 관련된 문제점들을 파악하십시오.

플랫폼 선택 옵션을 제공하기 전에, 무엇을 명확하게 정의하는 것이 필수적입니다. 성공이 당신에게 의미하는지를 SaaS 사업입니다. 이러한 과정에는 귀사 비즈니스 내에서 결제 프로세스가 마찰을 일으키고 매출 손실을 유발하는 영역을 식별하는 작업이 포함되며, 이는 귀사의 전략과 플랫폼 선택의 방향을 제시합니다.

방향을 명확히 하기 위해, 결제 활동이 수행되는 모든 전략적 영역을 검토하는 것부터 시작하십시오:

운영 민첩성: 사용 중인 고유한 결제 게이트웨이와 PSP 수를 파악하십시오. IT 및 재무 팀이 정산 작업을 위해 수동으로 처리하는 활동이 있는지 조사하십시오. 모든 프로세스를 체계화하고 비생산적인 활동에 낭비되는 시간과 비용을 줄이는 것이 목표입니다.
비용 효율성: 서비스 제공 중인 모든 지역에서 거래 비용 지출을 분석하십시오. 비용 절감을 위해 스마트 라우팅을 도입하는 것이 과제이므로, 현지 매입(local acquiring) 또는 국경 간 절감(cross-border savings)을 효과적으로 활용하고 있는지 확인하십시오.
거래 성공: 실패한 거래율을 검토하고 주요 원인(예: 프로세서 문제, 사기, 소프트 거절)을 파악하십시오. 다음 사항에 주의를 기울여야 합니다. 결제 승인율 및 수익 복구 프로세스.
고객 경험: 주요 현지 결제 수단 타겟 확장 시장에 존재하지 않으며, 결제 프로세스의 속도와 일관성을 평가합니다. 이러한 방식으로 결제 속도와 다양한 결제 옵션 제공에 초점을 맞춥니다.

참고

재무 팀은 종종 상당한 시간을 할애하며, 잠재적으로 최대 30%, 다양한 시스템 전반의 계정 및 잔액 관리를 포함하는 재무 처리 및 조정에.

A 중앙 집중식 POP 데이터 관리의 표준화 및 통합을 통해 이 문제를 해결할 수 있습니다.

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2단계

확장 가능하고 벤더에 구애받지 않는 오케스트레이션 솔루션을 선택하세요.

높은 확장성, 모듈식 아키텍처, 그리고 벤더 종속 없이 다양한 결제 프로세스를 통합할 수 있는 기능을 제공하는 POP를 찾으세요.

귀사가 선택하는 플랫폼은 SaaS가 전 세계적으로 확장됨에 따라 성장을 지원하고 광범위한 소프트웨어 구성을 처리할 수 있어야 합니다. 다양한 시스템과의 손쉬운 통합을 가능하게 하며, 내부 개발에 많은 시간을 들이지 않고도 새로운 게이트웨이나 결제 공급업체를 쉽게 추가할 수 있는 솔루션을 찾으십시오.

확장성 더 많은 트랜잭션이 추가되고 새로운 시장에 진입할 때 시스템이 더 나은 성능을 발휘하는 용이성으로 정의됩니다.

잠재적인 솔루션을 찾을 때 다음 기능을 선호합니다:

벤더 종속적이지 않은 아키텍처: 이는 협상 옵션을 늘리고 단일 공급업체에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다. 이 아키텍처는 성능 기준에 따라 선택된 프로세서로 로드 밸런싱 및 트래픽 라우팅을 용이하게 합니다.
모듈형 솔루션: 모듈형 접근 방식은 기술적인 결제가 다양한 결제 수단과 연동되도록 하며, 구독 모델이는 비즈니스 성장함에 따라 시스템 전체를 재구축해야 하는 필요성을 잠재적으로 최소화합니다.
자동화된 구독 관리: 다음을 위한 자동화된 기능 검색: 정기 결제, 연체 관리 (재시도), SaaS 스위트 내 업그레이드/다운그레이드에 대한 비례 배분(proration) 기능 (이들은 SaaS의 필수적인 기본 기능입니다). 플랫폼에 통합된 재시도 정책은 다음을 처리하는 데 도움이 될 수 있습니다: 결제 실패 그리고 잠재적 수익 유지.

PayPro Global이 어떻게 도울 수 있나요

고급 성장 전략 측면에서, PayPro Global은 다음을 제공합니다: 통합된 결제 생태계 다양한 결제 수단, 사기 방지 도구, 그리고 구독 관리 단일 API를 통한 기능. 이는 리소스 집약적일 수 있는 활동을 아웃소싱하여 복잡한 인프라 활용을 용이하게 합니다.

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3단계

통합 API 구현 및 데이터 관리 중앙화

~의 도움을 받아 결제 프로세스를 통합하십시오. 플랫폼의 단일 API 그리고 모든 거래 및 고객 데이터를 통합하도록 시스템을 구성하십시오.

오케스트레이션 플랫폼은 귀하의 애플리케이션과 전체 결제 생태계 사이의 다리 역할을 합니다. 여러 결제 게이트웨이 및 프로세서와 통합하는 대신, POP와 한 번만 통합하면 됩니다. 이러한 종류의 통합은 장기적으로 기술 부채와 유지보수 비용을 줄이는 데 매우 중요합니다.

귀하의 통합에 모든 관련 결제 및 구독 정보 (고객 ID, 구독 레벨, 청구 주기 등) 플랫폼으로.

팁

통합 시에는 다음 측면만 고려하십시오. 토큰화. POP은 민감한 카드 소유자 데이터의 안전한 저장을 담당하여, 귀사의 SaaS가 전체 규정 준수에 따른 비싸고 부담스러운 노력과 비용을 덜어주어야 합니다. PCI DSS 준수를 달성하는 것은.

참고

the 중앙 집중식 데이터 는 모든 최적화 전략의 전제 조건입니다. 결제 데이터를 하나의 단위로 통합하면 다음을 가능하게 합니다. 정보의 변환, 이는 다양한 목적으로 적용될 수 있습니다.

예를 들어, 통합 시스템을 사용하는 판매자는 현지 매입사 관계 덕분에 주말에 PSP 'A'를 통해 브라질 고객의 카드를 처리하면 실패율이 더 높고, PSP 'B'를 통해 독일 고객의 카드를 처리하면 성공률이 높다는 것을 쉽게 파악할 수 있습니다.

분산된 시스템으로는 불가능한 이러한 통찰력은 귀사의 성장 전략을 강화하는 데 도움이 됩니다.

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4단계

동적 및 스마트 라우팅 규칙 구성

생성 규칙 승인율을 높이고 비용을 절감하기 위해 특정 기준에 따라 거래를 재라우팅하는 자동화된 라우팅 프로세스입니다.

스마트 라우팅 ~의 핵심 기능입니다. 결제 오케스트레이션. 고객이 결제를 시작할 때 비용, 성능, 사기 방지 등의 요소를 기반으로 사용 가능한 옵션 중에서 결제 카드를 선택하도록 설계되었습니다.

the 페일오버 메커니즘, 실패한 작업을 다른 카드로 재시도할 수 있게 해주는 중요한 구성 요소입니다.

~의 생성 라우팅 규칙 주요 목표에 따라 여러 요소를 고려해야 합니다:

비용 최적화: 특정 카드 및 국가에 대해 가장 낮은 처리 수수료를 부과하는 매입사에 카드 거래를 라우팅하십시오.
성능 우선순위: 고객 지역의 평균 승인율 또는 현재 시장에서 가장 높은 승인율을 기반으로 라우팅하십시오.
현지 매입: 거래 승인 확률을 높이고 잠재적으로 줄이기 위해 현지 은행으로 결제를 라우팅합니다. 국경 간 결제 수수료에 대한 지출을 망설이게 합니다.

예시

결제 시도가 '소프트 거절'되는 경우, 플랫폼은 주문을 동적으로 라우팅하도록 설정되어야 합니다.

이 기능은 대체 프로세서로 신속하게 재시도할 수 있게 하여 놓친 매출을 방지합니다. 이 정책의 도입은 실패한 거래로 인한 수익 손실을 최대 30%까지 줄이는 것과 관련이 있을 수 있음을 보여줍니다.

팁

이러한 라우팅 규칙의 구성은 시간과 특정 수준의 전문 지식을 요구하는 사용자 의존적인 프로세스입니다. 라우팅 설정에 코딩이 필요한 프로젝트의 경우, 시각적 규칙 구축 인터페이스를 갖춘 플랫폼을 선택하는 것이 대안이 될 수 있습니다.

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5단계

규정 준수, 보안 및 사기 방지

POP의 통합 보안 도구는 거래에 대한 글로벌 규제 준수 및 사기 방지 조치를 강화할 수 있습니다.

새로운 시장을 개척하는 것은 다양한 규정 준수를 의미하며, 여기에는 결제 카드 산업 데이터 보안 표준(PCI DSS) 및 지역별 데이터 프라이버시 법률과 같은 GDPR. 통합 오케스트레이션 플랫폼은 다양한 결제 수단에 대해 서로 다른 규칙과 방법을 따르는 문제를 피하는 데 도움이 됩니다.

보안 중점 사항: 카드 소유자 데이터가 저장 및 처리되는 플랫폼이 PCI DSS 표준 요구 사항을 준수하도록 최적화되었는지 확인하십시오. 이는 귀하의 책임과 관련 비용을 줄여줄 것입니다.
사기 방지 이점: 통합 시스템이 분산 시스템보다 우수합니다. 이는 모든 결제 정보를 한곳에서 확인할 수 있는 기능을 제공하여, 프로세스 모니터링을 위한 효과적인 알고리즘을 생성하고, 오류를 신속하게 식별하며, 효과적인 사기 방지 조치를 적용할 수 있도록 합니다.

참고

강력한 기업의 71% 미래에 더욱 엄격해질 규제 준수 요구 사항을 예상할 때, 여러 관할 구역에 걸쳐 데이터의 손쉬운 관리와 규제 준수 보고서 생성을 가능하게 하는 플랫폼을 선택하는 것이 중요합니다. 이것이 바로 불필요한 행정 절차에 발목 잡히지 않고 안전하게 비즈니스를 성장시키는 유일한 방법입니다. 예를 들어 SaaS 판매세, Merchant of Record 솔루션 이러한 부담을 덜어줄 수 있습니다.

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6단계

테스트, 배포 및 반복을 위한 피드백 루프 구축

샌드박스에서 테스트를 수행한 다음 솔루션을 배포하고, 최적화를 위한 지속적인 데이터 기반 피드백 루프를 설정합니다.

제품을 승인하고 출시하기 전에 철저한 테스트. 이는 실제 환경을 시뮬레이션하는 실제 상황에서 제품을 테스트하고 발생할 수 있는 모든 문제를 식별하는 것을 포함합니다.

배포 후에는 플랫폼 분석을 활용하여 프로세스 개선 노력을 뒷받침해야 합니다.

단계	실행 가능한 세부 정보	최적화 목표
테스트	최대 거래량을 시뮬레이션하고, 페일오버/동적 라우팅 로직을 테스트하며, 모든 현지 결제 방식이 올바르게 작동하는지 확인합니다.	잠재적인 문제를 조기에 해결하여 값비싼 실수와 프로젝트 출시 지연을 방지하십시오.
배포	실제 승인율을 모니터링하기 위해 솔루션을 먼저 지역별 또는 소규모 고객 세그먼트(A/B 테스트)에 출시하십시오.	중단을 최소화하고 기존 시스템 대비 성능 개선 사항을 검증하십시오.
반복	PSP, 통화 및 지역별 거래 성공률 일일 보고서를 검토합니다. 30일마다 성과 데이터를 기반으로 라우팅 규칙을 조정하세요.	고객 선호도와 PSP 효율성은 끊임없이 변화하므로 최적의 성능을 유지하세요.

팁

내장된 기능을 제공하는 플랫폼을 찾으세요 재시도 기능 구독 서비스를 위해. 이는 시스템이 최적의 시간과 빈도로 카드 재결제를 자동으로 시도할 수 있도록 해야 하며, 이는 SaaS 수익 유지에 매우 중요합니다.

결제 시스템을 최대한 활용하려면 최신 상태를 유지해야 합니다. 새로운 데이터와 트렌드를 지속적으로 반영함으로써, 시스템은 결제 오케스트레이션 프로세스가 장기적으로 안정성을 유지하도록 보장할 것입니다.

결론

글로벌 SaaS 비즈니스 성장을 위해서는 결제 오케스트레이션을 솔루션에 포함하는 것을 고려해야 합니다. 통합되고 동적인 라우팅을 갖춘 API를 기반으로 하는 이 접근 방식은 해외 시장에서의 결제 프로세스를 단순화하고 운영 비용을 절감하도록 설계되었습니다. 데이터 중앙 집중화 및 수익 회수 우선, 기업은 빠르게 성장할 수 있는 유연성과 역량을 확보하며, 고객 경험을 향상시키고, 전 세계 결제 성공률을 높일 수 있습니다.

FAQ

SaaS 결제 오케스트레이션이란 무엇인가요?

SaaS용 POP는 SaaS 결제 시스템과 PSP, 게이트웨이 등 다양한 결제 제공업체 사이에 위치하는 통합 소프트웨어 레이어입니다. 이 레이어는 제어 허브 역할을 하여 각 거래를 성공 확률이 가장 높은 경로로 라우팅합니다.
오케스트레이션은 SaaS 비즈니스가 전 세계적으로 확장하는 데 어떻게 도움이 될까요?

단 하나의 API를 사용하여 다양한 현지 결제 수단을 통합하고 해당 지역의 규정을 준수할 수 있습니다. 이는 귀사의 비즈니스를 새로운 시장으로 확장시키며, 각 신규 국가마다 값비싸고 복잡한 통합 작업을 수행할 필요성을 없애줍니다.
'스마트 라우팅'이란 무엇이며, 매출에 왜 중요한가요?

스마트 라우팅은 각 결제 요청을 모니터링하고, 승인 가능성이 가장 높거나 최저 수수료를 부과하는 결제 처리사로 연결하는 지능형 시스템입니다. 이는 오류 거절 및 수수료를 줄여 수익을 증대하는 데 매우 중요합니다.
오케스트레이션은 어떻게 거래 승인율을 높일까요?

실패 복구 기능은 거절된 거래를 대체 결제 수단으로 자동 재시도하여 처리하는 것을 용이하게 합니다. 이는 고객의 개입 없이 손실된 매출을 회복합니다.
결제 게이트웨이와 오케스트레이터의 주요 차이점은 무엇인가요?

결제 게이트웨이는 단일 프로세서에만 연결하여 거래를 처리할 수 있게 합니다. 오케스트레이터는 여러 게이트웨이, 프로세서 및 서비스에 연결하여 해당 기능의 성능과 효율성을 관리할 수 있게 해줍니다.
결제 오케스트레이션이 구독 관리에 도움이 되나요?

예, 많은 플랫폼에서 반복 청구, 유연한 가격 책정, 미수금 관리 등 구독 관리 기능을 제공하여 반복 수익에 대한 통제력을 향상시킵니다. 이는 SaaS 비즈니스 모델의 안정성에 매우 중요합니다.
POP를 사용하면 PCI DSS 규정 준수가 간소화되나요?

예. 민감한 카드 데이터 및 토큰화를 위한 단일 저장소로 POP를 사용함으로써, 귀사의 SaaS 기업은 처리해야 할 원본 데이터가 줄어들어 내부 PCI DSS의 복잡성과 범위가 축소될 것입니다.

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저희는 귀사와 같은 길을 걸어왔습니다. 19년간의 경험을 공유하고 귀사의 글로벌 꿈을 현실로 만들어 드리겠습니다.

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