Cum să implementați Orchestrarea Plăților pentru SaaS-ul dumneavoastră
Pentru a implementați orchestrarea plăților pentru compania dumneavoastră SaaS, trebuie să integrați și să gestionați diferiți furnizori și metode de plată într-o singură platformă unificată. Acest lucru este necesar deoarece, pe măsură ce o companie SaaS se dezvoltă la nivel global, numărul de sisteme implementate pentru a efectua tranzacții, a îndeplini cerințele de reglementare și a acomoda metodele de plată locale continuă să crească în amploare și eficacitate.
Aplicarea acestei strategii vă va permite să adoptați o infrastructură unică de plată, care vă va spori agilitatea, va crește veniturile și va oferi o modalitate ușoară de finalizare a comenzii pentru clienții de pretutindeni.
Definiți Obiectivele de Afaceri Fundamentale și Punctele Nevralgice Actuale
Identificați care sunt principalele motive pentru implementarea unei Platforme de Orchestrare a Plăților (POP) și problemele asociate cu procesele de plată în acest moment.
Înainte de a oferi opțiunea de a selecta o platformă, este necesar să se definească clar ce succesul înseamnă pentru afacerea dumneavoastră. SaaS afacere. Acest proces implică identificarea ariilor din cadrul afacerii dumneavoastră unde procesele de plată creează fricțiune și generează pierderi de venituri, direcționând astfel strategia dumneavoastră și selecția platformei.
Pentru a vă clarifica direcția, începeți prin a examina toate ariile strategice în care se desfășoară activitățile de plată:
- Agilitate Operațională: Identificați câte gateway-uri de plată și PSP-uri unice sunt utilizate. Investigați dacă există activități efectuate manual de către echipele IT și financiare pentru reconciliere. Scopul dumneavoastră este să aveți toate procesele organizate și să reduceți timpul și banii alocați activităților neproductive.
- Eficiență cost Analizați-vă cheltuielile cu costurile tranzacțiilor în toate regiunile deservite. Provocarea este de a introduce rutarea inteligentă pentru a reduce costurile, așa că verificați dacă valorificați eficient achiziția locală sau economiile transfrontaliere.
- Succesul Tranzacțiilor: Revizuiți rata tranzacțiilor eșuate și identificați motivele principale (cum ar fi problemele procesatorului, frauda, refuzurile ușoare). O atenție deosebită ar trebui acordată ratelor de acceptare a plăților și proceselor de recuperare a veniturilor.
- Experiența clientului: Investigați dacă elementele cheie locale metode de plată sunt absente pe piețele țintă de expansiune și să evalueze viteza și coerența procesului de finalizare a comenzii. În acest fel, atenția este îndreptată către viteza finalizării comenzii și oferirea de multiple opțiuni de plată.
Echipele financiare alocă adesea o parte semnificativă din timpul lor, potențial până la 30%, procesării financiare și reconcilierii, implicând gestionarea conturilor și a soldurilor în diverse sisteme.
A POP centralizat poate aborda această problemă prin standardizarea și consolidarea gestionării datelor.
Listă de verificare gratuită pentru orchestrarea plăților SaaS
Obțineți lista dvs. detaliată de verificare pentru a implementa cu succes orchestrarea plăților pentru platforma dvs. SaaS.
-
Configurare strategică a plăților
-
Integrare API
-
Configurare logică de failover
-
Verificarea conformității și a securității
-
Optimizare post-lansare
Alegeți o Soluție de Orchestrare Scalabilă și Agnostică față de Furnizor
Căutați un POP care oferă scalabilitate ridicată, o arhitectură modulară și capacitatea de a integra diverse procese de plată fără blocaj de furnizor.
Platforma pe care o selectați ar trebui să fie capabilă să vă susțină creșterea, gestionând o gamă largă de configurații software pe măsură ce SaaS-ul dumneavoastră se extinde la nivel global. Căutați o soluție care să permită o integrare ușoară cu diferite sisteme și apoi să adăugați pur și simplu noi gateway-uri sau furnizori de plăți fără a investi mult timp în dezvoltare internă.
scalabilitate este definită ca ușurința cu care sistemul funcționează mai bine atunci când sunt adăugate mai multe tranzacții și sunt abordate noi piețe.
Când căutați o soluție potențială, preferați următoarele caracteristici:
- Arhitectură independentă de furnizor: Aceasta poate crește opțiunile de negociere și poate reduce dependența de un singur furnizor. Această arhitectură facilitează echilibrarea încărcării (load balancing) și rutarea traficului către un procesor selectat după criterii de performanță.
- Soluție Modulară: O abordare modulară permite sistemelor de procesare a plăților să funcționeze cu metode de plată variate și modele de abonament, minimizând potențial necesitatea de a reconstrui întregul sistem pe măsură ce afacerea se dezvoltă.
- Gestionare Automată a Abonamentelor: Căutați funcții automate pentru facturare recurentă, gestionarea dunning (reîncercări), și prorata pentru upgrade-uri/downgrade-uri în suita SaaS (acestea sunt funcții de bază, nenegociabile pentru un SaaS). Prezența politicilor integrate de reîncercare pe platforme poate ajuta la gestionarea apariției eșecuri la plată și la potențiala retenție a veniturilor.
În ceea ce privește strategia avansată de creștere, PayPro Global oferă un ecosistem unificat de plăți care include numeroase metode de plată, instrumente de prevenire a fraudei și gestionarea abonamentelor funcționalități printr-un singur API. Acest lucru facilitează utilizarea unei infrastructuri complexe prin externalizarea activităților care pot necesita resurse intense.
Listă de verificare gratuită pentru orchestrarea plăților SaaS
Obțineți lista dvs. detaliată de verificare pentru a implementa cu succes orchestrarea plăților pentru platforma dvs. SaaS.
-
Configurare strategică a plăților
-
Integrare API
-
Configurare logică de failover
-
Verificarea conformității și a securității
-
Optimizare post-lansare
Implementați API-ul Unificat și Centralizați Managementul Datelor
Integrați procesul dumneavoastră de checkout cu ajutorul API-ului unic al platformei și configurați sistemul pentru a integra toate datele de tranzacții și clienți.
Platforma de orchestrare acționează ca o punte între aplicația dumneavoastră și întregul ecosistem de plăți. În loc să trebuiască să vă integrați cu multiple gateway-uri și procesatori de plăți, vă integrați o singură dată cu POP. Acest tip de integrare este foarte important în reducerea datoriei tehnice și a costurilor de mentenanță pe termen lung.
Asigurați-vă că integrarea dumneavoastră include toate informațiile relevante de plată și de abonament (cum ar fi ID-ul clientului, nivelul abonamentului și perioada de facturare) către platformă.
Atunci când integrați, luați în considerare doar aspectul tokenizare. POP-ul ar trebui să preia stocarea sigură a datelor sensibile ale titularilor de card, scutind soluția dvs. SaaS de efortul și costul scump și împovărător de conformare deplină cu conformității PCI DSS.
În primul rând date centralizate este o condiție prealabilă pentru orice strategie de optimizare. Agregarea datelor de plată într-o singură unitate permite conversia informațiilor, care pot fi apoi aplicate în diverse scopuri.
De exemplu, un comerciant care utilizează un sistem unificat concluzionează cu ușurință că cardurile brazilienilor eșuează mai des atunci când sunt procesate prin PSP-ul ‘A’ în weekenduri, în timp ce cardurile din Germania funcționează bine atunci când sunt procesate prin PSP-ul ‘B’ datorită relațiilor locale de achiziționare.
Acest nivel de perspectivă (imposibil de obținut cu sisteme dispersate) vă permite să vă îmbunătățiți strategiile de creștere.
Listă de verificare gratuită pentru orchestrarea plăților SaaS
Obțineți lista dvs. detaliată de verificare pentru a implementa cu succes orchestrarea plăților pentru platforma dvs. SaaS.
-
Configurare strategică a plăților
-
Integrare API
-
Configurare logică de failover
-
Verificarea conformității și a securității
-
Optimizare post-lansare
Configurați Reguli de Rutare Dinamice și Inteligente
Creați Reguli pentru un proces automatizat de rutare care să redirecționeze tranzacțiile pe baza unui set de criterii, pentru a îmbunătăți ratele de autorizare și a reduce costurile.
Rutare inteligentă este o caracteristică cheie a orchestrării plăților. Este concepută pentru a selecta un card de plată dintre opțiunile disponibile, pe baza unor factori precum costul, performanța și protecția împotriva fraudelor, atunci când un client inițiază o plată.
În primul rând mecanismul de failover, care permite repetarea unei operațiuni eșuate utilizând un card diferit, este o componentă semnificativă.
Crearea unei reguli de rutare ar trebui să țină cont de mai mulți factori, în funcție de obiectivele dvs. principale:
- Optimizarea costurilor: Direcționează tranzacțiile cu cardul către achizitorul care percepe cele mai mici comisioane de procesare pentru cardul și țara respective.
- Prioritate Performanță: Direcționează în funcție de ratele medii de aprobare din regiunea clientului sau de cea mai mare rată de aprobare disponibilă pe piața actuală.
- Achiziție Locală: Direcționează către băncile locale pentru a procesa plățile, pentru a crește probabilitatea de aprobare a tranzacției și pentru a reduce potențial plata transfrontalieră taxe.
Dacă o încercare de plată are ca rezultat un „refuz temporar”, platforma ar trebui configurată să ruteze dinamic comanda.
Această funcționalitate permite o reîncercare rapidă cu un procesator alternativ și astfel salvează vânzările pierdute. Adoptarea acestei politici demonstrează o posibilă asociere cu reducerea pierderilor de venituri din tranzacțiile eșuate, în intervalul de până la 30%.
Configurarea acestor reguli de rutare este un proces dependent de utilizator, necesitând timp și un anumit nivel de expertiză. Optarea pentru o platformă cu o interfață vizuală de creare a regulilor poate fi o alternativă pentru proiectele în care este necesară codarea pentru configurarea rutării.
Listă de verificare gratuită pentru orchestrarea plăților SaaS
Obțineți lista dvs. detaliată de verificare pentru a implementa cu succes orchestrarea plăților pentru platforma dvs. SaaS.
-
Configurare strategică a plăților
-
Integrare API
-
Configurare logică de failover
-
Verificarea conformității și a securității
-
Optimizare post-lansare
Conformitate, Securitate și Prevenirea Fraudelor
Instrumentele de securitate unificate ale POP’s pot îmbunătăți conformitatea reglementară globală și măsurile de protecție împotriva fraudelor pentru tranzacții.
Deschiderea de noi piețe înseamnă și conformitatea cu diversele reglementări, inclusiv cu Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) și legile privind confidențialitatea datelor specifice regiunii, cum ar fi GDPR. O platformă unificată de orchestrare ajută la evitarea problemei de a urma reguli și metode diferite pentru metode de plată diferite.
- Accent pe securitate: Asigurați-vă că platforma unde datele deținătorilor de carduri sunt stocate și procesate este optimizată pentru a se conforma cerințelor standardului PCI DSS. Acest lucru vă va reduce responsabilitatea și cheltuielile aferente.
- Avantaj Fraudă: Un sistem unificat este mai bun decât unul distribuit. Oferă posibilitatea de a vedea toate informațiile de plată într-un singur loc, ceea ce permite crearea de algoritmi eficienți pentru monitorizarea proceselor, pentru a identifica rapid erorile și pentru a aplica măsuri anti-fraudă eficiente.
Cu 71% dintre companii Anticipând cerințe de conformitate mai stricte în viitor, este important să alegeți o platformă care permite gestionarea ușoară a datelor și generarea de rapoarte de conformitate în diverse jurisdicții. Acesta este singurul mod de a vă dezvolta afacerea în siguranță, fără a fi încetinit de birocrație. Pentru Taxă de vânzări SaaS, o soluții Merchant of Record poate prelua această povară.
Listă de verificare gratuită pentru orchestrarea plăților SaaS
Obțineți lista dvs. detaliată de verificare pentru a implementa cu succes orchestrarea plăților pentru platforma dvs. SaaS.
-
Configurare strategică a plăților
-
Integrare API
-
Configurare logică de failover
-
Verificarea conformității și a securității
-
Optimizare post-lansare
Testați, Implementați și Stabiliți o Buclă de Feedback pentru Iterare
Efectuați testarea într-un mediu sandbox, apoi implementați soluția și stabiliți o buclă continuă de feedback bazată pe date pentru optimizare.
Înainte de a aproba un produs și de a-l lansa, este necesară o testare riguroasă. Aceasta implică testarea produsului în situații reale care simulează condițiile din lumea reală și identificarea oricăror probleme care pot apărea.
După implementare, analizele platformei ar trebui utilizate pentru a ghida eforturile de rafinare a proceselor.
|
Etapă |
Detalii Acționabile |
Obiectiv de Optimizare |
|
Testare |
Simulați volume maxime de tranzacții, testați logica de failover/rutare dinamică și confirmați că toate metodele locale de plată funcționează corect. |
Evitați greșelile costisitoare și întârzierile la lansarea proiectului dumneavoastră, abordând problemele potențiale din timp. |
|
Implementare |
Implementați soluția mai întâi la nivel regional sau pentru un segment mic de clienți (testare A/B) pentru a monitoriza ratele de autorizare în condiții reale. |
Minimizați întreruperile și validați îmbunătățirile de performanță în comparație cu sistemul vechi. |
|
Iterare |
Examinați rapoartele zilnice privind ratele de succes ale tranzacțiilor în funcție de PSP, monedă și regiune. Ajustați regulile de rutare pe baza datelor de performanță la fiecare 30 de zile. |
Mențineți o performanță optimă, deoarece preferințele clienților și eficiența PSP-ului evoluează constant. |
Căutați o platformă care oferă funcționalitate de reîncercare încorporată pentru abonamente. Aceasta ar trebui să permită sistemului să încerce automat să debiteze cardul din nou la momente și frecvențe optime, ceea ce este foarte important pentru reținerea veniturilor SaaS.
Pentru a valorifica la maximum sistemul dvs. de plăți, acesta trebuie să rămână actualizat. Actualizându-l constant cu noi date și tendințe, sistemul va asigura că procesul dvs. de orchestrare a plăților rămâne fiabil în timp.
Concluzie
Pentru a-ți dezvolta afacerea SaaS la nivel global, ar trebui să iei în considerare includerea orchestrării plăților în instrumentele tale. Această abordare, bazată pe un API cu rutare unificată și dinamică, este concepută pentru a simplifica procesele de plată pe piețele externe și a reduce costurile operaționale. Centralizarea datelor și prioritizarea recuperării veniturilor, afacerea câștigă flexibilitatea și capacitatea de a crește rapid, de a îmbunătăți experiența cu clienții și de a spori succesul plăților la nivel mondial.
Întrebări frecvente
-
POP pentru SaaS este un strat software unificat care se interpune între checkout-urile dvs. SaaS și diverși furnizori de plăți, cum ar fi PSP-urile și gateway-urile. Acest strat acționează ca un centru de control, direcționând fiecare tranzacție către ruta cu cele mai mari șanse de succes.
-
Vă permite să integrați diverse metode de plată locale și să respectați reglementările regionale utilizând un singur API. Acest lucru vă deschide afacerea către noi piețe, eliminând necesitatea unor integrări costisitoare și complicate în fiecare țară nouă.
-
Rutarea inteligentă este un sistem inteligent care permite monitorizarea fiecărei cereri de plată și direcționarea acesteia către procesatorul care cel mai probabil o va aproba sau va percepe cele mai mici comisioane. Acest lucru este foarte important pentru creșterea profiturilor prin reducerea numărului de refuzuri false și a comisioanelor.
-
Funcționalitatea de recuperare a eșecurilor facilitează gestionarea tranzacțiilor refuzate prin reîncercarea lor automată folosind o metodă de plată alternativă. Aceasta recuperează vânzările pierdute fără a necesita intervenția clientului.
-
Un gateway de plată vă permite să vă conectați la un singur procesator pentru a efectua tranzacția. Un Orchestrator vă permite să vă conectați la mai multe gateway-uri, procesatoare și servicii și să le gestionați performanța și eficacitatea.
-
Da, multe platforme oferă capacități de gestionare a abonamentelor, cum ar fi facturarea recurentă, prețuri flexibile și gestionarea dunning-ului, pentru a îmbunătăți controlul asupra veniturilor recurente. Acest lucru este foarte important pentru stabilitatea modelului de afaceri SaaS.
-
Da. Prin utilizarea POP-ului ca un singur loc de stocare pentru datele sensibile ale cardului și tokenizare, compania dvs. SaaS va gestiona mai puține date brute și, prin urmare, complexitatea și domeniul de aplicare ale PCI DSS-ului dvs. intern vor fi reduse.
Sunteți gata să începeți?
Am trecut prin ceea ce treceți și dumneavoastră. Haideți să împărtășim cei 19 ani de experiență ai noștri și să transformăm visurile dumneavoastră globale în realitate.
Română 
English 
Español 
Português 
Português do Brasil 
Français 
Italiano 
Deutsch 
Nederlands 
Polski 
Українська 
简体中文 
日本語 
한국어