Що таке управління простроченням платежів SaaS?

Управління простроченими платежами – це процес, який використовується в бізнес-моделі програмного забезпечення як послуги (SaaS) для автоматичного управління та відновлення невдалих платежів. Це включає надсилання нагадувань клієнтам про оновлення їхньої платіжної інформації та про неоплачені рахунки-фактури до того, як їхнє обслуговування буде призупинено. 

Практика управління простроченими платежами потенційно може вплинути на показники відтоку клієнтів і на обсяг відновленого доходу, хоча ступінь цього впливу може відрізнятися. Однак також важливо забезпечити позитивний досвід клієнтів і уникати перевантаження їх надмірними нагадуваннями.

SaaS Dunning Management systems are designed to help businesses by enabling the identification and notification of customers about failed payments. 

These systems also provide the functionality to escalate the process of sending reminders and attempting to collect the payment again using pre-defined schedules. If these attempts fail, these systems provide customers with the option to make changes to their payment information or contact customer support. 

Приклад:

Let us consider a situation where a customer’s payment fails. They will receive an email with a reminder of the payment, after which they will be sent an in-app notification with a link to update the payment information. 

This way, SaaS Dunning Management helps businesses increase revenue, avoid turnover, and improve customer satisfaction. 

SaaS Dunning Management has many benefits for companies, especially those who use a subscription model.

Переваги 

• Revenue Recovery: Automating collection processes may reduce the risk of revenue loss from late or missed payments. This approach can potentially influence on-time payment rates.
• Reduced Involuntary Churn: Manage dunning to keep active subscribers engaged and informed while providing opportunities to address potential payment barriers.
• Задоволеність клієнтів: Можливості самообслуговування та відкриті канали зв'язку можуть бути пов'язані зі збільшенням задоволеності клієнтів, хоча індивідуальні результати можуть відрізнятися.
• Аналітика: Управління простроченнями платежів надає аналітику щодо поведінки споживачів та моделей оплати. Компанії можуть отримати знання для потенційного прийняття рішень щодо своїх циклів доходу. 

Недоліки:

• Витрати на впровадження: Системи управління простроченнями платежів зазвичай вимагають певних інвестицій для налаштування та розробки, хоча ці витрати часто компенсуються перевагами, отриманими з часом.

Складність інтеграції: Depending on the system selected, technical know-how may be needed to integrate with current billing and CRM platforms. This can be handled by a certified IT professional or vendor support.

Businesses may consider using a SaaS dunning management solution to address customer churn caused by payment problems and to potentially enhance the efficiency of the payment collection process. These are the methods by which it can be accomplished:

• Implementing automated reminders and payment retry logic may assist in reducing the incidence of subscription lapses and late payments among customers.
• To enable focused and efficient communication, a strong dunning system interfaces with the billing system to retrieve critical client information and payment status.
• Analytics and self-service portals relate to payment patterns and manual interventions. Businesses gain insight into payment activities and lessen manual requirements, enabling them to identify opportunities for optimization and enhance the efficiency of their dunning strategies.

Several factors distinguish SaaS dunning Management from traditional dunning. 

• SaaS dunning is automated, whereas traditional dunning is usually a manual process. Automated reminders and payment retries to urge clients to update payment details and avoid unwanted churn is a fundamental component of SaaS Dunning Management. 
• The focus of SaaS dunning is on the customer, while traditional dunning focuses on the collection of debt. 
• The goal of SaaS dunning is to keep the customer, in contrast to the aggressive tactics of traditional dunning, to collect the debt. 

These differences reflect a significant shift in the approach to dunning in SaaS, away from an emphasis on collecting the debt and towards customer retention and understanding.

Хоча використання автоматизації потенційно може спростити процеси стягнення, SaaS-компаніям слід надавати пріоритет чіткій комунікації та використовувати аналіз даних для вдосконалення своїх стратегій.

•  Використання автоматизованого процесу усуває необхідність у великій кількості ручної роботи та забезпечує швидшу реакцію на прострочені рахунки. 
• Ефективна комунікація є важливою для того, щоб направляти клієнтів через процес оплати та допомагати у вирішенні будь-яких проблем. 
• За допомогою аналізу даних можна з’ясувати, що працює добре і як звертатися до клієнтів у різних сегментах.

При розробці системи управління стягненням заборгованості для SaaS слід враховувати юридичні питання, особливо фінансові норми, data privacy laws, and consumer protection practices. 

Financial regulations state the procedure for handling payments when they fail and the implementation of late charges. At the same time, data privacy laws restrict the collection, usage, and distribution of customer payment information and communication regarding retention issues. 

Consumer protection guidelines influence the formation of the customer environment and the brand’s reputation. As such, these rules and regulations apply in all parts of the world and all industries, so it is better to consult legal experts about legal issues to avoid unpredicted difficulties.