Як зареєструвати свій SaaS-бізнес: ТОВ, корпорація С, корпорація S або індивідуальне підприємництво?
Перш ніж розпочати роботу над логотипом або кодуванням, пам’ятайте про важливу підготовчу роботу, яку необхідно виконати. Зареєструйте свій SaaS-бізнес, щоб уникнути будь-яких штрафів.
Реєстрація бізнесу — це не найяскравіший процес, але повірте нам, як засновнику, це необхідно для вашого довгострокового успіху. Ми виклали все, що вам потрібно знати, у форматі покрокової інструкції. З цього посібника ви дізнаєтеся про:
- Які юридичні структури доступні для вашого бізнесу
- Як зареєструвати свій бізнес та отримати ідентифікаційний номер роботодавця (EIN)
- Як налаштувати свій SaaS-бізнес з обробкою платежів та управлінням податком з продажу
Цей посібник не замінює професійну юридичну та фінансову консультацію, але надає цінну інформацію та місце для початку. Закони та правила є складними та залежать від багатьох змінних. Якщо ви не впевнені, проконсультуйтеся з експертами, щоб переконатися, що ваш бізнес повністю відповідає вимогам та захищений.
Зберіть дані про вашу існуючу клієнтську базу
Перш за все, виберіть структуру, яка відповідає потребам вашого бізнесу. Вибір правильної юридичної структури — це важливе рішення, яке впливає на ваші податки, відповідальність та потенціал залучення інвестицій. Найпоширеніші варіанти:
- Індивідуальне підприємництво: Найпростіший варіант — це коли ваш бізнес юридично є одним цілим з вами. Це також недорого в налаштуванні та дає вам повний контроль. Але ваші особисті активи знаходяться під загрозою, якщо у бізнесу виникнуть юридичні або фінансові проблеми.
- Партнерство: Якщо у вас є партнерство, це дозволяє розподіляти обов'язки та ресурси. Однак, як і у випадку з індивідуальним підприємництвом, воно пов'язане з необмеженою особистою відповідальністю для всіх партнерів у разі виникнення розбіжностей.
- Товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ): Це популярний вибір для стартапів завдяки обмеженій відповідальності, яку воно забезпечує для своїх власників. У цьому випадку ваші особисті активи, як правило, захищені від боргів або зобов'язань бізнесу. Прибутки оподатковуються на рівні фізичних осіб, що забезпечує гнучкість в управлінні та оподаткуванні.
- Корпорація типу C: Цей варіант є кращим для компаній, які прагнуть значного зростання та шукають венчурного капіталу. Він має обмежену відповідальність і спрощує залучення коштів шляхом випуску акцій. Однак, є і недолік у вигляді подвійного оподаткування, тобто прибуток оподатковується як на рівні корпорації, так і на рівні фізичних осіб.
- Корпорація типу S: Завдяки поєднанню обмеженої відповідальності корпорації та спрощеної системи оподаткування, як у ТОВ, прибуток оподатковується на рівні фізичних осіб. На жаль, корпорації типу S мають жорсткі вимоги до відповідності, включаючи обмеження щодо кількості акціонерів та їхнього статусу.
Щоб допомогти вам у прийнятті рішення, розглянемо переваги та недоліки кожної структури:
|
Тип структури |
Переваги |
Недоліки |
Рекомендовано для |
|
Фізична особа-підприємець (ФОП) |
Легко та недорого зареєструвати, забезпечує повний контроль |
Необмежена особиста відповідальність з ризиком для активів, труднощі з залученням інвестицій |
Невеликі компанії з низьким рівнем ризику та одним власником |
|
Партнерство |
Легко створити, спільна відповідальність та ресурси |
Необмежена особиста відповідальність для всіх учасників, підвищений ризик виникнення суперечок |
Бізнеси з кількома власниками, які розподіляють прибутки та збитки |
|
Товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ) |
Обмежений захист, але гнучке управління, оподаткування на рівні власників (прибуток оподатковується на індивідуальному рівні) |
Складне ведення бізнесу як ФОП, потенційні податки на самозайнятість |
Стартапи, малі підприємства, що шукають захисту від відповідальності |
|
Корпорація типу C |
Обмежена відповідальність, легше залучати капітал, можливість опціонів на акції |
Подвійне оподаткування (прибуток оподатковується на корпоративному та індивідуальному рівнях), більше адміністративної роботи |
Швидкозростаючі стартапи, що шукають венчурний капітал |
|
Корпорація типу S |
Менша відповідальність, оподаткування за ставкою фізичних осіб, можливість надання опціонів на акції (обмежено до 100 акціонерів) |
Консервативні вимоги до відповідності (лише громадяни/резиденти США), обмежено одним класом акцій |
Малі підприємства, що відповідають критеріям S Corp та бажають уникнути подвійного оподаткування |
Якщо ви не впевнені, яка структура підходить для вашого бізнесу, але вам потрібно швидко розпочати продажі, співпрацюйте з Merchant of Record (MoR). Ми працюємо з SaaS-бізнесами та приватними особами та значно спрощуємо весь процес. Для початку вам потрібен функціональний вебсайт з політикою конфіденційності, політикою повернення коштів та умовами надання послуг, а також чудовий продукт.
БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список реєстрації бізнесу SaaS
Забезпечте безперебійне та юридично обґрунтоване налаштування для вашого підприємства SaaS. Цей контрольний список охоплює:
-
Вибір структури бізнесу
-
Реєстрація
-
Ліцензії
-
Комплаєнс
-
та багато іншого!
Назвіть своє дітище (тобто ваш бізнес)
Перше враження має значення, тому ви не хочете його зіпсувати! Тут ви можете проявити ідентичність свого бренду, обравши назву, яка буде зрозумілою вашій цільовій аудиторії. Спробуйте наступне, щоб розпочати:
- Проведіть мозковий штурм: Будьте креативними та мисліть нестандартно. Враховуйте ідентичність вашого бренду та те, що буде близьким вашим покупцям.
- Перевірте доступність: Перевірте на сайті реєстру підприємств вашого штату та в Google, чи не використовується вже ваша нова назва.
- Зареєструйте домен: Знайшовши ідеальну назву, обов'язково зареєструйте відповідне доменне ім'я. Це допоможе клієнтам швидше знаходити вас в Інтернеті та створить враження професіоналізму. Перевірте доступність домену на таких сайтах, як GoDaddy або Namecheap.
Виберіть назву, яка вам подобається та відповідає вашому бренду, і не надто зациклюйтеся на цьому. Ви зможете змінити її пізніше, якщо буде потреба.
БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список реєстрації бізнесу SaaS
Забезпечте безперебійне та юридично обґрунтоване налаштування для вашого підприємства SaaS. Цей контрольний список охоплює:
-
Вибір структури бізнесу
-
Реєстрація
-
Ліцензії
-
Комплаєнс
-
та багато іншого!
Отримайте ідентифікаційний номер
Тепер, щоб все було законно. Реєстрація та отримання ідентифікаційного номера офіційно закріплює вашу компанію як юридичну особу: tце необхідно для відкриття банківського рахунку, сплати податків та захисту від особистої відповідальності.
Знайдіть веб-сайт Державного секретаря вашого штату та скористайтеся ним, щоб подати необхідні документи. Якщо ви реєструєте ТОВ, вам потрібно буде подати Статутні документи, тоді як корпораціям знадобиться Статут. Оскільки кожен штат має свої власні збори та вимоги, обов'язково дотримуйтесь інструкцій.
Далі, отримайте свій Ідентифікаційний номер роботодавця (EIN) від Податкового управління США (IRS). Цей унікальний дев'ятизначний номер використовуватиметься для податкових цілей і є обов'язковим для виконання різних завдань, таких як відкриття банківського рахунку та подання податків. Отримати EIN онлайн легко через вебсайт IRS безкоштовно. Якщо ви не є резидентом США, ви можете подати заявку телефоном, факсом або поштою, використовуючи форму SS-4.
БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список реєстрації бізнесу SaaS
Забезпечте безперебійне та юридично обґрунтоване налаштування для вашого підприємства SaaS. Цей контрольний список охоплює:
-
Вибір структури бізнесу
-
Реєстрація
-
Ліцензії
-
Комплаєнс
-
та багато іншого!
Отримайте необхідні ліцензії та дозволи
Цей крок дуже схожий на створення збірника правил для вашого бізнесу. Розглядайте свої внутрішні документи як запобіжний засіб для уникнення розбіжностей у майбутньому. Можливо, це не найцікавіша частина, але тим не менш дуже важлива!
Дослідіть ліцензії та дозволи, які вам знадобляться для роботи вашого SaaS-бізнесу у вашому регіоні. веб-сайт SBA містить корисні ресурси для отримання ліцензій та дозволів. До поширених ліцензій належать: загальна ліцензія на ведення бізнесу, дозвіл на сплату податку з продажу та професійні ліцензії (за потреби).
- Для ТОВ Угода про діяльність є обов’язковою: цей документ детально описує, хто якою часткою компанії володіє, як розподіляються прибутки та збитки, хто відповідає за прийняття рішень, а також процедуру виходу або вступу учасника. Ви можете знайти безкоштовні шаблони Угоди про діяльність ТОВ на таких веб-сайтах, як eForms або Forbes Advisor.
- Статут: Якщо ви вирішили створити корпорацію, Статут є обов'язковим документом. Він визначає, як управляється ваша компанія, деталі проведення зборів акціонерів, процедури голосування та обов'язки директорів та посадових осіб. Існують онлайн-ресурси, що пропонують безкоштовні шаблони статутів, такі як LawDepot та Rocket Lawyer.
- Договір про партнерство: Цей договір визначає права та обов'язки кожного партнера, порядок розподілу прибутку та що відбувається у разі виходу партнера. Існують безкоштовні шаблони договорів про партнерство на таких вебсайтах, як PandaDoc та Docracy.
Навіть якщо в Інтернеті є шаблони, подумайте про те, щоб юрист перевірив їх, щоб переконатися, що вони точні та юридично обґрунтовані. Це інвестиція, яка може запобігти проблемам у майбутньому.
Зберігайте копії всіх реєстраційних документів, податкових ідентифікаторів, ліцензій та дозволів у надійному місці. Вони знадобляться вам для подальшого використання, особливо для податкових цілей та інших юридичних питань.
БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список реєстрації бізнесу SaaS
Забезпечте безперебійне та юридично обґрунтоване налаштування для вашого підприємства SaaS. Цей контрольний список охоплює:
-
Вибір структури бізнесу
-
Реєстрація
-
Ліцензії
-
Комплаєнс
-
та багато іншого!
Відкрийте банківський рахунок
Хоча податки не є розвагою, вони є частиною життя; але при правильному плануванні ви можете мінімізувати ймовірність дорогих сюрпризів. Почніть з вивчення федеральних, державних та місцевих податків, що застосовуються до вашого бізнесу SaaS. Різні структури та місця розташування бізнесу мають різні податкові зобов'язання. Щоб дізнатися більше про податки з продажів SaaS, перейдіть до нашого детального посібника. Ви краще зрозумієте, коли, де і як розраховувати, подавати та сплачувати податки з продажу.
Розрахуйте суму податкових зобов'язань та періодично відкладайте гроші, щоб уникнути труднощів зі сплатою великої суми податків. Якщо ви є самозайнятою особою або власником бізнесу, вам доведеться сплачувати передбачувані податкові платежі щоквартально або щомісяця.
Якщо у вас немає досвіду у сфері оподаткування, зверніться до фахівця, який допоможе вам з подачею декларації. Оскільки кожна країна має власні податкові пороги та правила, помилка може мати серйозні наслідки. Залучення експерта гарантує відповідність вимогам і знижує ризик будь-яких штрафних санкцій.
Щоб уникнути складнощів, пов'язаних із дотриманням вимог щодо податку з продажу, скористайтеся послугами Merchant of Record (MoR). MoR керує процесом виставлення рахунків, включаючи розрахунок, збір, перерахування податків з продажу та відповідність місцевим правилам, надаючи вам час для розвитку вашого SaaS-бізнесу.
БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список реєстрації бізнесу SaaS
Забезпечте безперебійне та юридично обґрунтоване налаштування для вашого підприємства SaaS. Цей контрольний список охоплює:
-
Вибір структури бізнесу
-
Реєстрація
-
Ліцензії
-
Комплаєнс
-
та багато іншого!
Виберіть свого платіжного оператора
Пошук надійного та безпечного платіжного рішення є основоположним для будь-якого бізнесу, який бажає отримувати оплату. Для SaaS-бізнесу це особливо важливо, оскільки ви матимете справу з регулярними платежами та підписками. Тому, перш ніж ви почнете приймати платежі онлайн:
- Виберіть платіжного оператора: Дослідіть різні рішення та знайдіть те, яке задовольняє всі ваші бізнес-потреби. Поширені варіанти поділяються на PSP та MoR. . Зважте на комісії за транзакції, підтримувані способи оплати, легкість інтеграції з вашим вебсайтом або платформою, а також підтримку клієнтів.
- Інтеграція: Після вибору процесора платежів інтегруйте його з вашим вебсайтом або додатком. Протестуйте процес оформлення замовлення, щоб переконатися, що він є безперешкодним і зручним для користувача, чітко відображає прийняті способи оплати та має цілодобову підтримку клієнтів.
- Захистіть своїх клієнтів: Безпека має бути в пріоритеті, коли йдеться про обробку платежів. Щоб забезпечити безпеку конфіденційної фінансової інформації ваших клієнтів, переконайтеся, що обрана система відповідає стандарту Level 1 PCI DSS .
Партнерство з Merchant of Record (MoR) такими компаніями, як PayPro Global, спрощує обробку платежів, управління підписками та глобальну відповідність, що полегшує отримання платежів та масштабування вашого бізнесу. Ми пропонуємо повністю персоналізовані сторінки оплати, інтеграцію без коду та гарантуємо відповідність стандарту безпеки платіжних карток PCI DSS рівня 1.
БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список реєстрації бізнесу SaaS
Забезпечте безперебійне та юридично обґрунтоване налаштування для вашого підприємства SaaS. Цей контрольний список охоплює:
-
Вибір структури бізнесу
-
Реєстрація
-
Ліцензії
-
Комплаєнс
-
та багато іншого!
Відповідність вимогам та перевірка
Після реєстрації вашого SaaS-бізнесу у вас ще є справи. Уникайте проблем та забезпечуйте відповідність вимогам, щоб мати бездоганну репутацію перед державними органами. Встановіть нагадування про терміни та розгляньте можливість залучення професіоналів для допомоги у питаннях відповідності.
- Щорічна звітність: Більшість штатів вимагають подання щорічних звітів, тому слідкуйте за термінами, щоб уникнути штрафів.
- Терміни сплати податків: Використовуйте календар для відстеження важливих податкових термінів та своєчасно подавайте декларації.
- Оновлення законодавства: Закони та правила можуть змінюватися, тому будьте в курсі того, що впливає на ваш бізнес.
Висновок
Запуск і ведення SaaS-бізнесу пов'язані з певними паперовими та юридичними перешкодами. Хоча це може здатися складним, пам'ятайте, що вам не потрібно робити все самостійно. Звертайтеся за допомогою до юристів, бухгалтерів та інших фахівців, коли це необхідно. Якщо вам потрібна допомога з виставлення рахунків за SaaS та податків з продажу, ми готові допомогти!
І найголовніше, не дозволяйте паперовій роботі затьмарити ваш ентузіазм від побудови вашої SaaS-імперії. Зосередьтеся на своєму баченні, створіть якісний продукт і спостерігайте за процвітанням вашого бізнесу. У вас все вийде!
Поширені запитання
-
Товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ) поєднує в собі дві структури, утворюючи гібридну структуру. Корпорація з податковими пільгами та партнерство або приватне підприємництво зі своєю гнучкістю створюють ТОВ. Це хороший варіант для SaaS-стартапів, оскільки він простий і захищає особисті активи.
-
S Corp - це вид корпорації, яка використовує оподаткування за принципом «наскрізного проходження». Прибутки та збитки переносяться до особистих податкових декларацій акціонерів, що дозволяє уникнути подвійного оподаткування. Вона має жорсткі вимоги до відповідності, наприклад, обмеження кількості акціонерів, які повинні бути громадянами або резидентами США, до 100 осіб.
-
Стандартна структура корпорації називається C Corp. Вона ідеально підходить для бізнесів, які шукають венчурний капітал або планують вихід на біржу, і пропонує обмежену відповідальність. На жаль, корпорації типу C Corp підлягають подвійному оподаткуванню, тобто прибуток оподатковується як на індивідуальному, так і на корпоративному рівні.
-
Це найпростіша структура бізнесу. Ви та ваш бізнес існуєте як одна юридична особа. Немає складного процесу створення, але, на жаль, відсутній захист від особистої відповідальності, тому будьте готові до того, що ваші особисті активи будуть під загрозою, якщо бізнес зіткнеться з юридичними або фінансовими проблемами.
-
Це залежить від конкретних потреб та цілей вашого бізнесу. LLC (товариство з обмеженою відповідальністю) є гарним початком для стартапів через простоту створення та захисту від відповідальності. Але якщо ви плануєте залучати значні венчурні інвестиції або виходити на біржу, корпорація типу C Corp може більше відповідати вашим потребам. Зверніться за юридичною або фінансовою консультацією, щоб визначити найкращий варіант для вашої ситуації.
-
Реєстрація LLC передбачає вибір назви вашого бізнесу, подання установчих документів до секретаря штату, отримання ідентифікаційного номера роботодавця (EIN) та розробку установчого договору. Хоча конкретні вимоги відрізняються залежно від штату, ви можете ознайомитися з ресурсами вашого штату або звернутися за професійною допомогою.
-
Створити LLC або корпорацію в США можливо, навіть якщо ви не проживаєте в США. Дотримуйтесь процедури реєстрації, як і резиденти США, але пам'ятайте, що вам може знадобитися призначити зареєстрованого агента в штаті, де реєструється LLC.
-
Це варіюється від штату до штату, але зазвичай становить від 50 до 500 доларів США. Можуть бути деякі додаткові збори, наприклад, плата за зареєстрованого агента, витрати на публікацію (у деяких штатах) та будь-які професійні послуги, якими ви користуєтесь.
-
Основні відмінності полягають в оподаткуванні, обмеженнях власності та формальностях. ТОВ пропонують оподаткування наскрізним методом та гнучке володіння, тоді як корпорації C підлягають подвійному оподаткуванню, але є більш привабливими для інвесторів. Корпорації S пропонують оподаткування наскрізним методом, як і ТОВ, але мають більш жорсткі вимоги до власності.
-
Це не є обов'язковим для SaaS-бізнесу, розташованого в США. Однак створення ТОВ має багато переваг. Наприклад, ви можете продавати безпосередньо від імені свого канадського бізнесу як фізична особа-підприємець. Однак вам може знадобитися подавати форми W8BEN певним постачальникам (платіжним системам, афілійованим особам тощо).
Якщо ви не впевнені, яка структура бізнесу вам найкраще підходить, проконсультуйтеся з адвокатом або бухгалтером.
-
Ви можете продавати за допомогою Merchant of Record (MoR). Він діє як торговельний посередник у більшості випадків, обробляючи процес виставлення рахунків, включаючи податки, платежі, підписки та відповідність вимогам. Вам просто потрібен функціональний веб-сайт із політикою конфіденційності, політикою повернення коштів, Умовами надання послуг та вашим продуктом!
Готові розпочати?
Ми були на вашому місці. Дозвольте нам поділитися нашим 18-річним досвідом і допомогти вам втілити ваші глобальні мрії в реальність.
Українська 
English 
Español 
Português 
Português do Brasil 
Deutsch 
Italiano 
Polski 
日本語 
한국어 
Română 
Français 
Nederlands