How to Register Your SaaS Business: LLC, C-Corp, S-Corp, or Sole Proprietorship?
发布时间： 2024年9月23日
最后更新： 2024年12月6日
在您开始设计徽标或进行编码工作之前，请记住必须完成的重要基础工作。建立您的SaaS业务以避免任何处罚。
注册您的企业并不是什么光鲜亮丽的事情，但请相信我们，作为创始人，这对您的长期成功至关重要。 We’ve outlined everything you need to know in a step by step format. With this guide, you’ll learn about:
- What legal structures are available for your business
- How to register your business and obtain an EIN
- 如何通过支付处理和销售税管理来建立您的SaaS业务
本指南不能替代专业的法律和财务建议，但确实提供了有价值的信息和入门之处。法律和法规因多种变量而复杂。如有疑问，请咨询专家，以确保您的业务完全合规并受到保护。
收集现有客户群的数据
首先，选择符合您业务需求的结构。选择正确的法律结构是一个重大决定，它会影响您的税收、责任和融资潜力。最常见的选择是：
- 个体户： 最简单的选择是将您的企业在法律上视为一体。它的设立成本也较低，并让您拥有完全的控制权。但是，如果企业面临任何法律或财务问题，您的个人资产将面临风险。
- 合伙企业： 如果您有任何合伙关系，这允许您分担责任和资源。但是，与独资企业一样，如果发生分歧，所有合伙人都将承担无限的个人责任。
- 有限责任公司（LLC）： 由于其为所有者提供有限责任保护，因此这是初创企业的理想选择。在这种情况下，您的个人资产通常会免受企业债务或负债的影响。利润在个人层面征税，从而在管理和税收方面具有灵活性。
- C型公司： 这种形式受到寻求显著增长和风险投资的企业青睐。它具有有限责任，并且更容易通过发行股票进行融资。然而，存在双重征税的缺点，即利润在公司和个人层面都要被征税。
- S型公司： 结合了公司的有限责任和有限责任公司的传递税收，利润在个人层面征税。不幸的是，S型公司有严格的资格要求，包括对股东人数和谁可以成为股东的限制。
为了帮助您做出决定，让我们来看看每种结构的优缺点：
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结构类型 |
Positives |
Negatives |
Recommended |
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Sole Proprietorship |
易于设置，成本较低，并能掌控全局 |
个人承担无限责任，资产面临风险，融资选择受限 |
小型企业，风险较低，由单一所有者经营 |
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合伙企业 |
易于创建，责任和资源共享 |
Uncapped personal liability for everyone, increased chance of disputes |
Businesses with several owners that share profits and losses |
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Limited Liability Company (LLC) |
Protection is limited, but flexible management, pass-through taxation (profits taxed at the individual level) |
所有权结构复杂，可能需要缴纳自雇税 |
寻求责任保护的初创公司和小企业 |
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C型公司 |
责任有限，更容易筹集资金，有股票期权的潜力 |
税收双重（利润在公司和个人层面均需纳税），管理工作较多 |
High-growth startups seeking venture capital |
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S型公司 |
责任较少，税收转嫁，股票期权潜力（限于100名股东） |
Conservative eligibility requirements (US citizens/residents only), limited to one class of stock |
符合S型公司标准并希望避免双重征税的小型企业 |
如果您不确定哪种结构适合您的业务，但需要快速开始销售，请与以下机构合作 一家登记在案的商户 (MoR). 我们与 SaaS 企业和个人合作，并大大简化整个流程。首先，您需要一个功能完善的网站，其中包含隐私政策、退款政策和服务条款，以及一款出色的产品。
Name Your Baby (Your Business, That Is)
第一印象至关重要，所以您绝不想搞砸！在这里，您可以通过选择一个能与目标受众产生共鸣的名称来展示您的品牌形象。 尝试以下步骤开始：
- 头脑风暴： 发挥创意，跳出固有思维。考虑您的品牌形象以及您的购物者会觉得有共鸣的内容。
- 检查可用性： 在您所在州的商业登记网站和 Google 上稍作搜索，看看您新的名称是否已被使用。
- 保护域名： 一旦您找到了完美的名称，请务必获取与之匹配的域名。这将帮助客户更快地在网上找到您，并给人专业的印象。请在以下网站上查看域名可用性： GoDaddy 或 Namecheap.
Choose a name you love that aligns with your brand and don’t overthink it. You can change it later if needed.
Obtain an Identification Number
Now, to make things legal. Registering and getting an identification number formally establishes your company as a legal structure: this is necessary for when you open a bank account, pay taxes, and for protecting yourself from personal liability.
Find your state’s Secretary of State website and use it to file the necessary paperwork. If you’re registering an LLC, you’ll need to file 组织章程，而公司则需要 公司注册章程。由于每个州都有自己的费用和要求，请务必按照要求操作。
下一步， 获取您的雇主识别号 (EIN) from the IRS. This unique nine-digit number will be used for tax purposes and is required for various tasks, like opening a bank account and filing taxes. It’s easy to apply for an EIN online through the 美国国税局网站 免费申请。如果您是非美国居民，您可以通过电话、传真或邮件使用以下表格申请： SS-4表格.
获取必要的执照和许可证
这一步很像为您的企业制定一本规则手册。 将您的内部文件视为一张安全网，以避免日后产生分歧。 诚然，这并非最令人兴奋的部分，但仍然非常重要！
研究您在当地运营 SaaS 业务所需的执照和许可证。这些 美国小企业管理局网站 拥有获取许可证和执照的实用资源。常见的许可证包括一般商业许可证、销售税许可证和专业许可证（如果适用）。
- 对于有限责任公司，一份 运营协议 是必要的：该文件详细说明了谁拥有公司多少股份、利润和亏损如何分配、谁负责决策，以及成员想要离开或加入的流程。您可以在诸如以下网站上找到免费的有限责任公司运营协议模板： eForms 或 福布斯顾问.
- Bylaws: If you’ve chosen to form a corporation, Bylaws are required. They define how your company is governed, details about shareholder meetings, voting procedures, and the responsibilities of directors and officers. There are online resources that offer free bylaws templates, such as LawDepot 和 Rocket Lawyer.
- Partnership Agreement: This agreement outlines each partner’s rights and responsibilities, how profits are shared, and what happens if a partner leaves. There are free Partnership templates on websites such as PandaDoc and Docracy.
即使网上有模板，也请考虑让律师审查一下，以确保它们的准确性和法律上的健全性。这是一项可以预防未来问题的投资。
将所有注册文件、税务识别号、许可证和执照的副本保存在安全的地方。您将来需要它们作为参考，特别是用于税务目的和其他法律事务。
开设银行账户
虽然税收不是什么有趣的事情，但它是生活的一部分；但通过适当的规划，您可以最大限度地减少出现代价高昂的意外情况。 首先调查适用于您SaaS业务的联邦、州和地方税收。不同的业务结构和地点有不同的税务义务。要了解更多关于SaaS销售税的信息，请访问 我们的详细指南。您将更好地了解何时、何地以及如何计算、申报和缴纳您的销售税。
计算您应缴纳的税款 并定期留出资金，以避免在纳税时难以支付大额账单。如果您是自雇人士或企业主，您将不得不 make estimated tax payments quarterly or monthly.
If you don’t have the expertise in taxes, 咨询专业人士以帮助您进行申报。由于各国都有自己的税收起征点和法规，一个错误可能会导致严重的后果。拥有专家可以确保合规性并减少任何处罚的可能性。
为了避免销售税合规带来的复杂性，请选择 一家登记在案的商户 (MoR)作为记录商 (MoR)，我们管理账单流程，包括销售税计算、收取、汇款以及遵守当地法规，让您有更多时间发展您的 SaaS 业务。
选择您的支付处理商
对于任何想要获得付款的企业来说，找到一个可靠、安全的支付解决方案至关重要。对于 SaaS 企业而言，这一点尤其重要，因为您将处理定期付款和订阅。因此，在您开始之前 在线接受付款:
- 选择支付处理商： 研究不同的解决方案，找到一个满足您所有业务需求的方案。常见的选择分为 PSPs 和 MoRs. Think about transaction fees, supported payment methods, ease of integration with your website or platform, and customer support.
- 集成： Once you’ve selected your processor, integrate it with your website or app. Test the checkout process to be sure it is frictionless and user-friendly, clearly displays accepted payment methods, and has 24/7 customer support.
- 保护您的客户： 在支付处理方面，必须优先考虑安全性。为了保护您客户的敏感财务信息安全，请确保所选系统是 Level 1 PCI DSS compliant.
与…合作 一家登记在案的商户 (MoR) 像PayPro Global这样的合作伙伴可以简化支付处理、订阅管理和全球合规性，使您更容易获得付款并扩展业务。 我们提供完全个性化的结账体验、无代码集成，并确保符合Level 1 PCI DSS标准。
合规与审查
在您注册SaaS业务后，还有更多事情要做。 Now avoid any trouble and remain compliant to be in good standing with the government. Set reminders for deadlines and consider using professionals to help you with compliance tasks.
- Annual Filings: Most states require annual reports so make sure to stay on top of these to avoid penalties.
- Tax Deadlines: 使用日历记录重要的税务截止日期，并按时申报纳税。
- 法律更新： 法律法规可能会发生变化，因此请随时了解影响您业务的事项。
结论
启动和运营SaaS业务会遇到一些文书工作和法律障碍。 虽然这看起来可能很多，但请记住您不必独自完成所有事情。在需要时，寻求律师、会计师和任何其他专业人士的帮助。如果您在SaaS账单和销售税方面需要帮助， 我们随时为您提供帮助!
最重要的是，不要让繁琐的文书工作掩盖您建立 SaaS 王国的兴奋。专注于您的愿景，创造优质的产品，并见证您的业务蓬勃发展。您一定可以的！
常见问题解答
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有限责任公司结合了两种结构，形成一种混合结构。它结合了公司的税收优惠以及合伙企业或独资企业的灵活性，从而创建了有限责任公司。对于 SaaS 初创公司来说，这是一个不错的选择，因为它简单且可以保护个人资产。.
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S 型公司是一种采用转嫁税制的公司。利润和亏损会转嫁到股东的个人纳税申报表中，从而避免双重征税。它确实有严格的资格要求，例如限制股东人数必须为 100 名以下的美国公民或居民。
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标准的股份有限公司结构称为 C Corp。它非常适合寻求风险投资或计划上市的企业，并提供有限责任保护。不幸的是，C Corp 需要缴纳双重税，这意味着利润在个人和公司层面都要征税。
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这是最基本的商业结构。您和企业作为同一个法律实体存在。设置并不复杂，但不幸的是它没有个人责任保护，因此如果企业面临法律或财务问题，请做好个人资产面临风险的准备。
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这取决于您企业的具体需求和目标。有限责任公司 (LLC) 因其简单性和责任保护而成为初创公司的良好起点。但是，如果您计划寻求大量风险投资或上市，C Corp 可能更符合您的需求。请寻求法律或财务建议，以确定最适合您情况的方案。
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注册有限责任公司需要选择您的公司名称，向您所在州的州务卿提交组织章程，获取 EIN，并制定运营协议。虽然具体要求因州而异，您可以查阅您所在州的资源或寻求专业指导。
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即使您不住在美国，也可以在美国成立有限责任公司（LLC）或公司。按照美国居民的注册流程进行，但请注意，您可能需要在成立有限责任公司的州指定一名注册代理人。
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各州费用不同，但通常在 50 美元到 500 美元之间。可能还有一些额外的费用，如注册代理人费用、出版费用（在某些州）以及您使用的任何专业服务费用。
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The main differences are found in taxation, ownership restrictions, and formalities. LLCs offer pass-through taxation and flexible ownership, while C Corps are subject to double taxation but are more attractive to investors. S Corps offer pass-through taxation like LLCs but have stricter ownership requirements.
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对于位于美国的SaaS企业来说，这不是强制性的。但是，成立有限责任公司有很多好处。例如，您可以作为独资企业直接从您的加拿大企业进行销售。但是，您可能需要向某些供应商（支付处理商、联盟商等）提交W8BEN表格。
如果您不确定哪种业务结构最适合您，请咨询律师或会计师。
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You can sell with a Merchant of Record (MoR). It acts as a reseller in most ways, handling the billing process, including taxes, payments, subscriptions, and compliance. You’ll just need a functional website with a privacy policy, refund policy, Terms of Service, and your product!
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