如何注册您的SaaS业务：有限责任公司（LLC）、C型公司（C-Corp）、S型公司（S-Corp）或独资企业？
发布时间： 2024年9月23日
最后更新： 2024年12月6日
在您开始设计徽标或进行编码工作之前，请记住必须完成的重要基础工作。建立您的SaaS业务以避免任何处罚。
注册您的企业并不是什么光鲜亮丽的事情，但请相信我们，作为创始人，这对您的长期成功至关重要。 我们以逐步的形式概述了您需要了解的一切。 通过本指南，您将了解：
- 您的企业有哪些可用的法律结构
- 如何注册您的企业并获得EIN
- 如何通过支付处理和销售税管理来建立您的SaaS业务
本指南不能替代专业的法律和财务建议，但确实提供了有价值的信息和入门之处。法律和法规因多种变量而复杂。如有疑问，请咨询专家，以确保您的业务完全合规并受到保护。
收集现有客户群的数据
首先，选择符合您业务需求的结构。选择正确的法律结构是一个重大决定，它会影响您的税收、责任和融资潜力。最常见的选择是：
- 个体户： 最简单的选择是将您的企业在法律上视为一体。它的设立成本也较低，并让您拥有完全的控制权。但是，如果企业面临任何法律或财务问题，您的个人资产将面临风险。
- 合伙企业： 如果您有任何合伙关系，这允许您分担责任和资源。但是，与独资企业一样，如果发生分歧，所有合伙人都将承担无限的个人责任。
- 有限责任公司（LLC）： 由于其为所有者提供有限责任保护，因此这是初创企业的理想选择。在这种情况下，您的个人资产通常会免受企业债务或负债的影响。利润在个人层面征税，从而在管理和税收方面具有灵活性。
- C型公司： 这种形式受到寻求显著增长和风险投资的企业青睐。它具有有限责任，并且更容易通过发行股票进行融资。然而，存在双重征税的缺点，即利润在公司和个人层面都要被征税。
- S型公司： 结合了公司的有限责任和有限责任公司的传递税收，利润在个人层面征税。不幸的是，S型公司有严格的资格要求，包括对股东人数和谁可以成为股东的限制。
为了帮助您做出决定，让我们来看看每种结构的优缺点：
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结构类型 |
优势 |
劣势 |
推荐 |
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个体户 |
易于设置，成本较低，并能掌控全局 |
个人承担无限责任，资产面临风险，融资选择受限 |
小型企业，风险较低，由单一所有者经营 |
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合伙企业 |
易于创建，责任和资源共享 |
所有人承担无限个人责任，纠纷风险增加 |
由多个所有者共同分享利润和亏损的企业 |
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有限责任公司 (LLC) |
保护有限，但管理灵活，税收穿透（利润在个人层面征税） |
所有权结构复杂，可能需要缴纳自雇税 |
寻求责任保护的初创公司和小企业 |
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C型公司 |
责任有限，更容易筹集资金，有股票期权的潜力 |
税收双重（利润在公司和个人层面均需纳税），管理工作较多 |
寻求风险投资的高增长初创公司 |
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S型公司 |
责任较少，税收转嫁，股票期权潜力（限于100名股东） |
保守的资格要求（仅限美国公民/居民），仅限一类股票 |
符合S型公司标准并希望避免双重征税的小型企业 |
如果您不确定哪种结构适合您的业务，但需要快速开始销售，请与以下机构合作 一家登记在案的商户 (MoR). 我们与 SaaS 企业和个人合作，并大大简化整个流程。首先，您需要一个功能完善的网站，其中包含隐私政策、退款政策和服务条款，以及一款出色的产品。
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获取识别号码
现在，让一切合法化。 注册并获得识别号码正式确立您的公司为法律实体：t这对于您开设银行账户、纳税以及保护自己免受个人责任至关重要。
查找您所在州的州务卿网站，并使用它来提交必要的文件。如果您要注册有限责任公司（LLC），则需要提交 组织章程，而公司则需要 公司注册章程。由于每个州都有自己的费用和要求，请务必按照要求操作。
下一步， 获取您的雇主识别号 (EIN) 来自美国国税局（IRS）。这个唯一的九位数号码将用于税务目的，并且是执行各种任务（如开设银行账户和报税）所必需的。通过以下方式在线申请EIN很容易： 美国国税局网站 免费申请。如果您是非美国居民，您可以通过电话、传真或邮件使用以下表格申请： SS-4表格.
获取必要的执照和许可证
这一步很像为您的企业制定一本规则手册。 将您的内部文件视为一张安全网，以避免日后产生分歧。 诚然，这并非最令人兴奋的部分，但仍然非常重要！
研究您在当地运营 SaaS 业务所需的执照和许可证。这些 美国小企业管理局网站 拥有获取许可证和执照的实用资源。常见的许可证包括一般商业许可证、销售税许可证和专业许可证（如果适用）。
- 对于有限责任公司，一份 运营协议 是必要的：该文件详细说明了谁拥有公司多少股份、利润和亏损如何分配、谁负责决策，以及成员想要离开或加入的流程。您可以在诸如以下网站上找到免费的有限责任公司运营协议模板： eForms 或 福布斯顾问.
- 公司章程： 如果您选择成立公司，则需要公司章程。它们定义了公司的管理方式、股东会议的详细信息、投票程序以及董事和管理人员的职责。有一些在线资源提供免费的公司章程模板，例如 LawDepot 和 Rocket Lawyer.
- 合伙协议：本协议概述了每个合伙人的权利和责任、利润如何分配以及合伙人退出时会发生什么。在诸如以下网站上有免费的合伙协议模板 PandaDoc 和 Docracy。
即使网上有模板，也请考虑让律师审查一下，以确保它们的准确性和法律上的健全性。这是一项可以预防未来问题的投资。
将所有注册文件、税务识别号、许可证和执照的副本保存在安全的地方。您将来需要它们作为参考，特别是用于税务目的和其他法律事务。
开设银行账户
虽然税收不是什么有趣的事情，但它是生活的一部分；但通过适当的规划，您可以最大限度地减少出现代价高昂的意外情况。 首先调查适用于您SaaS业务的联邦、州和地方税收。不同的业务结构和地点有不同的税务义务。要了解更多关于SaaS销售税的信息，请访问 我们的详细指南。您将更好地了解何时、何地以及如何计算、申报和缴纳您的销售税。
计算您应缴纳的税款 并定期留出资金，以避免在纳税时难以支付大额账单。如果您是自雇人士或企业主，您将不得不 按季度或每月缴纳预估税款.
如果您不具备税务方面的专业知识， 咨询专业人士以帮助您进行申报。由于各国都有自己的税收起征点和法规，一个错误可能会导致严重的后果。拥有专家可以确保合规性并减少任何处罚的可能性。
为了避免销售税合规带来的复杂性，请选择 一家登记在案的商户 (MoR)作为记录商 (MoR)，我们管理账单流程，包括销售税计算、收取、汇款以及遵守当地法规，让您有更多时间发展您的 SaaS 业务。
选择您的支付处理商
对于任何想要获得付款的企业来说，找到一个可靠、安全的支付解决方案至关重要。对于 SaaS 企业而言，这一点尤其重要，因为您将处理定期付款和订阅。因此，在您开始之前 在线接受付款:
- 选择支付处理商： 研究不同的解决方案，找到一个满足您所有业务需求的方案。常见的选择分为 支付服务提供商 和 MoRs。考虑交易费用、支持的付款方式、与您的网站或平台集成的便捷性以及客户支持。
- 集成： 一旦您选择了支付处理商，请将其与您的网站或应用程序集成。测试结账流程，以确保其无摩擦且用户友好，清楚地显示接受的付款方式，并提供全天候的客户支持。
- 保护您的客户： 在支付处理方面，必须优先考虑安全性。为了保护您客户的敏感财务信息安全，请确保所选系统是 Level 1 PCI DSS 合规。
与…合作 一家登记在案的商户 (MoR) 像PayPro Global这样的合作伙伴可以简化支付处理、订阅管理和全球合规性，使您更容易获得付款并扩展业务。 我们提供完全个性化的结账体验、无代码集成，并确保符合Level 1 PCI DSS标准。
合规与审查
在您注册SaaS业务后，还有更多事情要做。 现在避免任何麻烦，并保持合规，以便与政府保持良好关系。 为截止日期设置提醒，并考虑聘请专业人士来帮助您完成合规任务。
- 年度申报： 大多数州都要求提交年度报告，因此请务必及时处理这些报告，以避免处罚。
- 税务截止日期： 使用日历记录重要的税务截止日期，并按时申报纳税。
- 法律更新： 法律法规可能会发生变化，因此请随时了解影响您业务的事项。
结论
启动和运营SaaS业务会遇到一些文书工作和法律障碍。 虽然这看起来可能很多，但请记住您不必独自完成所有事情。在需要时，寻求律师、会计师和任何其他专业人士的帮助。如果您在SaaS账单和销售税方面需要帮助， 我们随时为您提供帮助!
最重要的是，不要让繁琐的文书工作掩盖您建立 SaaS 王国的兴奋。专注于您的愿景，创造优质的产品，并见证您的业务蓬勃发展。您一定可以的！
常见问题解答
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有限责任公司结合了两种结构，形成一种混合结构。它结合了公司的税收优惠以及合伙企业或独资企业的灵活性，从而创建了有限责任公司。对于 SaaS 初创公司来说，这是一个不错的选择，因为它简单且可以保护个人资产。.
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S 型公司是一种采用转嫁税制的公司。利润和亏损会转嫁到股东的个人纳税申报表中，从而避免双重征税。它确实有严格的资格要求，例如限制股东人数必须为 100 名以下的美国公民或居民。
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标准的股份有限公司结构称为 C Corp。它非常适合寻求风险投资或计划上市的企业，并提供有限责任保护。不幸的是，C Corp 需要缴纳双重税，这意味着利润在个人和公司层面都要征税。
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这是最基本的商业结构。您和企业作为同一个法律实体存在。设置并不复杂，但不幸的是它没有个人责任保护，因此如果企业面临法律或财务问题，请做好个人资产面临风险的准备。
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这取决于您企业的具体需求和目标。有限责任公司 (LLC) 因其简单性和责任保护而成为初创公司的良好起点。但是，如果您计划寻求大量风险投资或上市，C Corp 可能更符合您的需求。请寻求法律或财务建议，以确定最适合您情况的方案。
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注册有限责任公司需要选择您的公司名称，向您所在州的州务卿提交组织章程，获取 EIN，并制定运营协议。虽然具体要求因州而异，您可以查阅您所在州的资源或寻求专业指导。
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即使您不住在美国，也可以在美国成立有限责任公司（LLC）或公司。按照美国居民的注册流程进行，但请注意，您可能需要在成立有限责任公司的州指定一名注册代理人。
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各州费用不同，但通常在 50 美元到 500 美元之间。可能还有一些额外的费用，如注册代理人费用、出版费用（在某些州）以及您使用的任何专业服务费用。
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主要区别在于税收、所有权限制和手续。有限责任公司（LLC）提供穿透式税收和灵活的所有权，而C型公司则需缴纳双重税，但对投资者更具吸引力。S型公司像有限责任公司一样提供穿透式税收，但所有权要求更严格。
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对于位于美国的SaaS企业来说，这不是强制性的。但是，成立有限责任公司有很多好处。例如，您可以作为独资企业直接从您的加拿大企业进行销售。但是，您可能需要向某些供应商（支付处理商、联盟商等）提交W8BEN表格。
如果您不确定哪种业务结构最适合您，请咨询律师或会计师。
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您可以通过 Merchant of Record (MoR) 进行销售。它在大多数情况下充当经销商的角色，处理账单流程，包括税费、付款、订阅和合规性。您只需要一个功能齐全的网站，其中包含隐私政策、退款政策、服务条款和您的产品！
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