Calculateur de trésorerie SaaS

Flux de trésorerie SaaS est le montant net des entrées et sorties de trésorerie, indiquant dans quelle mesure votre entreprise peut couvrir ses dépenses et investir dans la croissance. Un flux de trésorerie positif indique une situation financière saine, tandis qu'un flux de trésorerie négatif signale la nécessité d'ajustements dans les stratégies de dépenses ou de revenus.

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Flux de trésorerie net SaaS

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Total des entrées de trésorerie $0.00

Total des sorties de trésorerie $0.00

Le flux de trésorerie net SaaS est calculé en soustrayant le total des sorties de trésorerie du total des entrées de trésorerie.

Comment calculer le flux de trésorerie SaaS

Pour calculer avec précision le flux de trésorerie SaaS, suivez ces étapes :

Identifiez les entrées de trésorerie totales. Cela doit inclure tout l'argent entrant dans votre entreprise pendant une période sélectionnée provenant de sources telles que les abonnements, les mises à niveau et autres revenus. Par exemple, une petite entreprise SaaS peut avoir 50 000 $ provenant uniquement des abonnements, tandis qu'une plus grande entreprise peut avoir 500 000 $ provenant de diverses sources.
Déterminez les sorties de trésorerie totales. Incluez toutes les dépenses pendant la période, comme les salaires, le marketing et le loyer. Une petite entreprise SaaS peut dépenser 30 000 $ pour ces dépenses, tandis qu'une plus grande entreprise peut engager 500 000 $ de dépenses.
Calculer le flux de trésorerie net en soustrayant les sorties de trésorerie totales des entrées de trésorerie totales. Par exemple, 55 000 $ d'entrées moins 30 000 $ de sorties donnent un flux de trésorerie de 25 000 $. De même, 600 000 $ d'entrées moins 500 000 $ de sorties donnent un flux de trésorerie de 100 000 $.

Remarque : Assurez-vous de préparer des états des flux de trésorerie en tenant compte uniquement des mouvements de trésorerie réels et que les périodes d'entrées et de sorties correspondent.

Flux de trésorerie net SaaS = Entrées de trésorerie totales - Sorties de trésorerie totales

Qu'est-ce que la trésorerie dans une entreprise SaaS ?

Pensez à flux de trésorerie comme le cycle d'argent entrant et sortant de votre entreprise. Dans un contexte SaaS, l'argent provient des frais d'abonnement payés par vos clients et est dépensé en diverses dépenses professionnelles.

Lorsque l'argent reçu des abonnements dépasse les dépenses, l'entreprise connaît un flux de trésorerie positif. Inversement, si les dépenses sont supérieures, le flux de trésorerie devient négatif. Cette situation est souvent appelée le taux de combustion de l'entreprise, et vous pouvez calculer votre taux de combustion net pour comprendre à quelle vitesse les liquidités sont épuisées.

Prédire la santé financière en analysant les revenus et les dépenses récurrents. Une source principale d'entrées de fonds pour le SaaS est le revenu récurrent. Pour suivre cela avec précision, vous pouvez utiliser le calculateur de Revenu Mensuel Récurrent (RMR).
Dirigez les décisions stratégiques en utilisant les tendances de trésorerie pour éclairer les choix de croissance.
Maximisez la rentabilité en optimisant l'allocation des ressources en fonction des informations sur les flux de trésorerie.

Exemples pratiques de calculs de trésorerie SaaS

Exemple 1 : Une petite entreprise SaaS commence le mois avec 50 000 $, gagne 20 000 $ de revenus et engage 15 000 $ de dépenses, ce qui entraîne un flux de trésorerie positif de 5 000 $ et un solde de trésorerie final de 55 000 $. Cet exemple montre comment les opérations quotidiennes influencent la position de trésorerie.
Exemple 2 : Une autre entreprise SaaS commence avec des actifs de 100 000 $, gagne 30 000 $ et dépense 40 000 $, ce qui entraîne un flux de trésorerie négatif de 10 000 $ et réduit les actifs totaux à 90 000 $. Ce scénario souligne l'impact du dépassement des dépenses par rapport aux revenus sur les flux de trésorerie.
Exemple 3 : Une plateforme SaaS établie, avec 500 000 $ d'actifs totaux, génère 100 000 $ de revenus et a des dépenses combinées de 80 000 $ (dont 60 000 $ de coûts d'exploitation et 20 000 $ d'investissements ponctuels), réalisant un flux de trésorerie de 20 000 $ et se terminant avec un solde d'actifs de 520 000 $. Cela montre à quel point les coûts récurrents et ponctuels sont essentiels dans l'analyse des flux de trésorerie.

Période	Encaisse de départ	Entrées	Sorties	Flux de trésorerie net	Solde de trésorerie	Variation de période	% de variation
Mois 1	$100,000	$50,000	$30,000	$20,000	$120,000	N/A	N/A
Mois 2	$120,000	$60,000	$35,000	$25,000	$145,000	$25,000	20.83%
Mois 3	$145,000	$70,000	$40,000	$30,000	$175,000	$30,000	20.69%

Analyse des tendances : Le tableau montre une tendance positive dans le flux de trésorerie net, indiquant que la santé financière de l'entreprise s'améliore au fil du temps. Il y a également une croissance constante dans la variation absolue et en pourcentage du flux de trésorerie à chaque période, ce qui indique une efficacité ou des revenus croissants.

Flux de trésorerie net SaaS = 70 000 $ - 40 000 $ = 30 000 $

Différentes façons de calculer le flux de trésorerie SaaS

Flux de trésorerie de base : Calculé en soustrayant les sorties de trésorerie totales des entrées de trésorerie totales. Cette méthode est utile pour obtenir un aperçu de la santé financière d'une entreprise.
Flux de trésorerie opérationnel : Se concentre sur les liquidités provenant des opérations de base, à l'exclusion des activités de financement et d'investissement. Il est utile pour évaluer la viabilité d'un modèle commercial SaaS.
Flux de trésorerie disponible : Représente les liquidités qu'une entreprise génère après prise en compte des dépenses en capital. C'est utile pour un potentiel réinvestissement ou une distribution aux parties prenantes.
Flux de trésorerie net : Inclut tous les flux de trésorerie entrants et sortants, offrant une vue d'ensemble de la situation de trésorerie d'une entreprise.

Comment améliorer votre flux de trésorerie SaaS

Accélérer les processus de paiement : Offrez des incitations pour les paiements anticipés et configurez des rappels pour les paiements dus afin de raccourcir le cycle de réalisation des revenus.
Gérer le crédit avec sagesse : N'accordez de crédit qu'aux clients qui acceptent vos conditions de paiement afin de minimiser le risque de crédit et d'améliorer les flux de trésorerie.
Optimisez vos stratégies de tarification : Revoyez et ajustez régulièrement vos niveaux de tarification pour refléter la valeur réelle de vos services et envisagez des plans sur mesure pour différents segments de clientèle afin de maximiser les revenus.
Améliorer la fidélisation de la clientèle : Une forte rétention signifie des entrées de fonds plus stables. Vous pouvez quantifier votre succès dans ce domaine en utilisant le calculateur du taux de rétention client (CRR).