Калькулятор грошового потоку SaaS

Грошовий потік SaaS це чиста сума грошових коштів, що надходять і виходять, яка показує, наскільки добре ваша компанія може покривати витрати та інвестувати в зростання. Позитивний грошовий потік свідчить про здорове фінансове становище, тоді як негативний грошовий потік сигналізує про необхідність коригування витрат або стратегій отримання доходу.

📈 Результати

Чистий грошовий потік SaaS

$0.00

Загальний приплив грошових коштів $0.00

Загальний відтік грошових коштів $0.00

Чистий грошовий потік SaaS розраховується шляхом віднімання загального відтоку грошових коштів від загального притоку грошових коштів.

Як розрахувати грошовий потік SaaS

Щоб точно розрахувати грошовий потік SaaS, виконайте такі дії:

Визначте загальний приплив грошових коштів. Сюди повинні входити всі гроші, що надходять у ваш бізнес протягом вибраного періоду з таких джерел, як підписки, оновлення та інші доходи. Наприклад, невелика компанія SaaS може мати 50 000 доларів США лише від підписок, тоді як більша компанія може мати 500 000 доларів США з різних джерел.
Визначте загальний відтік грошових коштів. Включіть усі витрати за період, такі як заробітна плата, маркетинг та оренда. Невеликий SaaS може витратити на це 30 000 доларів, тоді як більший бізнес може понести витрати в розмірі 500 000 доларів.
Розрахуйте чистий грошовий потік віднімаючи загальний відтік грошових коштів від загального притоку грошових коштів. Наприклад, приплив у розмірі 55 000 доларів мінус відтік у розмірі 30 000 доларів призводить до грошового потоку в розмірі 25 000 доларів. Аналогічно, приплив у розмірі 600 000 доларів мінус відтік у розмірі 500 000 доларів дає грошовий потік у розмірі 100 000 доларів.

Примітка: Переконайтеся, що ви готуєте звіти про рух грошових коштів, враховуючи лише фактичні рухи грошових коштів, і що періоди припливу та відтоку збігаються.

Чистий грошовий потік SaaS = Загальний приплив грошових коштів - Загальний відплив грошових коштів

Що таке грошовий потік у бізнесі SaaS?

Подумайте про грошовий потік як цикл грошей, що надходять і виходять з вашої компанії. У налаштуваннях SaaS гроші надходять від абонентської плати, яку сплачують ваші клієнти, і виходять як різні бізнес-витрати.

Коли гроші, отримані від підписок, перевищують витрати, бізнес відчуває позитивний грошовий потік. І навпаки, якщо витрати більші, грошовий потік стає негативним. Ця ситуація часто називається коефіцієнтом вигоряння компанії, і ви можете розрахувати свій чистий коефіцієнт вигоряння щоб зрозуміти, як швидко виснажуються грошові кошти.

Прогнозуйте фінансове здоров'я, аналізуючи періодичні доходи та витрати. Основним джерелом надходження грошових коштів для SaaS є періодичні доходи. Щоб точно відстежувати це, ви можете використовувати калькулятора щомісячного періодичного доходу (MRR).
Приймайте стратегічні рішення на основі тенденцій грошових потоків, щоб обґрунтувати вибір зростання.
Максимізуйте прибутковість, оптимізуючи розподіл ресурсів на основі аналізу грошових потоків.

Практичні приклади розрахунків грошового потоку SaaS

Приклад 1: Невелика компанія SaaS починає місяць з 50 000 доларів, отримує 20 000 доларів доходу і витрачає 15 000 доларів, що призводить до позитивного грошового потоку в розмірі 5 000 доларів і кінцевого залишку грошових коштів у розмірі 55 000 доларів. Цей приклад демонструє, як щоденні операції впливають на грошову позицію.
Приклад 2: Інша компанія SaaS починає з активів у розмірі 100 000 доларів, заробляє 30 000 доларів і витрачає 40 000 доларів, що призводить до негативного грошового потоку в розмірі 10 000 доларів і зменшення загальних активів до 90 000 доларів. Цей сценарій підкреслює вплив перевищення витрат над доходами на грошовий потік.
Приклад 3: Встановлена платформа SaaS із загальними активами в розмірі 500 000 доларів генерує дохід у розмірі 100 000 доларів і має сукупні витрати в розмірі 80 000 доларів (включаючи 60 000 доларів операційних витрат і 20 000 доларів одноразових інвестицій), досягаючи грошового потоку в розмірі 20 000 доларів і закінчуючись залишком активів у розмірі 520 000 доларів. Це показує, наскільки важливі як поточні, так і одноразові витрати в аналізі грошових потоків.

Період	Початкові грошові кошти	Припливи	Відтоки	Чистий грошовий потік	Кінцеві грошові кошти	Зміна за період	% Зміна
Місяць 1	$100,000	$50,000	$30,000	$20,000	$120,000	Н/Д	Н/Д
Місяць 2	$120,000	$60,000	$35,000	$25,000	$145,000	$25,000	20.83%
Місяць 3	$145,000	$70,000	$40,000	$30,000	$175,000	$30,000	20.69%

Аналіз тенденцій: Таблиця показує позитивну тенденцію чистого грошового потоку, що свідчить про те, що фінансове становище компанії з часом покращується. Також спостерігається стабільне зростання як абсолютних, так і відсоткових змін грошового потоку за кожен період, що вказує на підвищення ефективності або доходу.

Чистий грошовий потік SaaS = 70 000 $ - 40 000 $ = 30 000 $

Різні способи розрахунку грошового потоку SaaS

Базовий грошовий потік: Розраховується шляхом віднімання загального відтоку грошових коштів від загального притоку грошових коштів. Цей метод корисний для отримання знімка фінансового стану компанії.
Операційний грошовий потік: Зосереджується на грошових коштах від основної діяльності, виключаючи фінансову та інвестиційну діяльність. Це корисно для оцінки стійкості бізнес-моделі SaaS.
Вільний грошовий потік: Представляє грошові кошти, які компанія генерує після обліку капітальних витрат. Це корисно для потенційного реінвестування або розподілу між зацікавленими сторонами.
Чистий грошовий потік: Включає всі грошові надходження та відтоки, що забезпечує повне уявлення про грошову позицію компанії.

Як покращити грошовий потік SaaS

Прискорення процесів оплати: Запропонуйте стимули для ранніх платежів і налаштуйте нагадування про належні платежі, щоб скоротити цикл реалізації доходу.
Розумно керуйте кредитом: Надайте кредит виключно клієнтам, які погоджуються з вашими умовами оплати, щоб мінімізувати кредитний ризик і покращити грошовий потік.
Оптимізуйте цінові стратегії: Регулярно переглядайте та коригуйте рівні цін, щоб відобразити справжню вартість ваших послуг, і розгляньте індивідуальні плани для різних сегментів клієнтів, щоб максимізувати дохід.
Покращення утримання клієнтів: Високий рівень утримання клієнтів означає стабільніше надходження грошових коштів. Ви можете кількісно оцінити свій успіх у цій галузі, використовуючи калькулятор коефіцієнта утримання клієнтів (CRR).

Готові розпочати?

Ми були на вашому місці. Дозвольте нам поділитися нашим 18-річним досвідом і допомогти вам втілити ваші глобальні мрії в реальність.

Поговоріть з експертом