Як налаштувати повторювані платежі

Щоб налаштувати періодичні платежі для вашого SaaS-бізнесу, оберіть платіжне рішення, інтегруйте його зі своєю платформою та налаштуйте плани підписки. Це необхідно для створення передбачуваного потоку доходів і оптимізації процесу виставлення рахунків. Цей посібник містить інструкції щодо впровадження автоматизації виставлення рахунків, яка може бути пов'язана з коливаннями показників відтоку клієнтів і ефективністю платіжної системи, що потенційно впливає як на продуктивність, так і на зростання.

Вибір правильного платіжного рішення є критично важливим для вашого SaaS-бізнесу. Щоб зробити обґрунтований вибір, скористайтеся цією методологією:

1. Окресліть ваші потреби:

• Цільові ринки: Визначте основні місця розташування ваших клієнтів, щоб з'ясувати, чи потребує ваше рішення підтримки міжнародних транзакцій та обробки платежів у кількох валютах.
• Бажані способи оплати: Визначте способи оплати, які ви пропонуватимете (кредитні картки, дебетові картки, цифрові гаманці, банківські перекази тощо), щоб задовольнити потреби клієнтів. Пропонуйте популярні місцеві способи оплати на ваших цільових ринках, щоб покращити коефіцієнти конверсії.
• Рівень контролю: Визначте, який рівень контролю вам потрібен над процесом виставлення рахунків, включаючи налаштування рахунків-фактур, графіків платежів та управління простроченою заборгованістю.
• Бюджет: Створіть бюджет для оплати комісій за обробку платежів, витрат на налаштування та будь-яких щомісячних або щорічних платежів.

2. Дослідіть та порівняйте рішення:

• Створіть короткий список: Створіть короткий список можливих платіжних рішень на основі ваших потреб.
• Порівняйте функції: Використовуйте веб-сайти, такі як платформи G2 та Capterra, щоб порівняти функції, ціни та відгуки користувачів. Вивчіть функції, що стосуються систем повторюваних платежів, включаючи різні цикли виставлення рахунків, розподіл коштів та автоматичне поновлення.
• Зв'яжіться з постачальниками з короткого списку: Зверніться до постачальників, яких ви відібрали, та заплануйте демонстрації, щоб побачити рішення в дії та поставити конкретні запитання.

3. Оцініть ключові функції для бізнесів, що приймають регулярні платежі:

• Функції регулярного виставлення рахунків: переконайтеся, що рішення підтримує різні цикли виставлення рахунків (щомісячні, щорічні, щоквартальні), пробні періоди, пропорційне нарахування та автоматичне поновлення. Шукайте такі функції, як інструменти управління підписками, механізми для клієнтів, щоб підвищувати, знижувати або призупиняти свої підписки.
• Безпека та відповідність: Перевірте відповідність PCI DSS та інші заходи безпеки для захисту даних клієнтів.
• Можливості інтеграції: Оцініть простоту інтеграції з вашою платформою, включаючи доступність API та документацію.
• Служба підтримки клієнтів: Оцініть якість та оперативність служби підтримки клієнтів.

• Повернення доходів: Впровадьте інструменти управління простроченою заборгованістю, щоб автоматизувати повторні спроби невдалих платежів, надсилати персоналізовані електронні нагадування та пропонувати альтернативні способи оплати для відновлення втрачених доходів.
• Логіка повторних спроб: Налаштуйте інтелектуальну логіку повторних спроб, яка враховує причину невдалого платежу та відповідно коригує графік повторних спроб. На успішність платежів може впливати низка факторів, включаючи цю реалізацію.
• Керування підписками: Надайте клієнтам інструмент для керування своїми підписками, оновлення платіжної інформації та зміни планів.
• Клієнтський портал: Надає клієнтський портал самообслуговування, щоб клієнти могли отримати доступ до своїх рахунків, історії платежів та деталей підписки.
• Варіанти оплати: Клієнти можуть використовувати різні способи оплати, такі як:
  • Обробка карток: Інтеграція з важливими мережами кредитних та дебетових карток.
  • Цифрові гаманці: Інтеграція з популярними цифровими гаманцями, такими як Apple Pay, Google Pay та PayPal.
  • Банківські перекази: Пропонуйте банківські перекази як варіант оплати, особливо для більших транзакцій або клієнтів, які надають перевагу цьому способу.
  • Локальні способи оплати: Розгляньте можливість підтримки локальних способів оплати популярних на ваших цільових ринках, таких як SEPA Direct Debit у Європі або Alipay у Китаї.

Щоб інтегрувати вибране вами платіжне рішення:

1. 1. Ознайомтесь з документацією для розробників: Отримайте ключі API, SDK та всю документацію від вашого постачальника платіжних послуг.
   2. Налаштуйте вебхуки: Інтегруйте вебхуки, щоб отримувати сповіщення в режимі реального часу про платіжні дії (успішні платежі, повернення коштів, повернення платежів, зміни підписки). Це дозволяє автоматизувати наслідки на основі цих подій.
   3. Налаштуйте платіжні потоки:

• • Використовуйте SDK або API платіжного партнера для безпечного збору та токенізації платіжної інформації клієнтів.
  • Створіть зручні сторінки оформлення замовлення, на яких відображаються ціни, цикли виставлення рахунків та варіанти оплати.
  • Розробіть функціонал для створення, оновлення та скасування підписок на основі дій клієнтів.

4. Ретельне тестування:

• • Використовуйте тестові випадки для різних платіжних ситуацій. Наприклад: успішні, невдалі, різні способи оплати, граничні випадки.
  • Використовуйте тестове середовище, надане рішенням, для тестування транзакцій без використання реальних платіжних даних.
  • Впровадьте комплексний процес забезпечення якості, щоб переконатися, що інтеграція безпомилкова.

Створіть плани підписки з урахуванням наступних міркувань:

Виберіть моделі ціноутворення:

• Проведіть маркетингове дослідження та вивчіть відгуки клієнтів, щоб зрозуміти сприйняту цінність вашого продукту та встановити ціни на основі даних.
• Дослідіть ціни конкурентів, щоб визначити ринок, а потім позиціонуйте себе конкурентоспроможним чином.
• Проводьте A/B тестування з різними моделями ціноутворення та визначити найефективнішу стратегію.

Встановіть структуру ціноутворення:

• Сегментація: Звертайтеся до різних груп користувачів, пропонуючи рівні з різними функціями та планами витрат.
• Періодичність оплати: Щоб задовольнити потреби клієнтів, надайте гнучкі цикли виставлення рахунків, такі як щомісячні, щоквартальні або щорічні.
• Пробні періоди: Надайте безкоштовні пробні версії для користувачів, щоб вони могли ознайомитися з вашим продуктом, перш ніж переходити на платний план.

Надайте користувачам портал самообслуговування для керування своїми підписками:

• Панель керування обліковим записом:

• • • Деталі облікового запису: Показати поточний план, платіжний цикл, дату наступного платежу та історію платежів.
    • Рахунки-фактури: Дозволити клієнтам завантажувати свої рахунки.
    • Специфіка використання: Показати дані для тарифних планів на основі використання.

• Керування підписками:

• • • Динамічні плани: Відображати параметри для клієнтів, щоб змінити свою підписку на основі їх використання.
    • Скасування: Забезпечити безпроблемну процедуру скасування для користувачів.
    • Платіжна інформація: Використовуйте безпечну платформу, щоб клієнти могли оновлювати свої платіжні дані.

• Налаштування зв'язку:

• • Сповіщення: Дозволити користувачам налаштовувати email-сповіщення та сповіщення в додатку, що стосуються їхнього облікового запису.
  • Служба підтримки клієнтів: Спростіть для клієнтів зв'язок з представниками служби підтримки клієнтів різними способами.

Скоординуйте широке тестування, щоб забезпечити безперебійний користувацький досвід:

Комплексне тестування: Відтворіть весь шлях клієнта, від реєстрації до оплати та керування підпискою.

Тестування платіжного шлюзу: Перевірте різні методи оплати, включаючи успішні та невдалі транзакції, повернення коштів і повернення платежів.

Перевірка вебхуків: Переконайтеся, що вебхуки запускають правильні дії у вашій системі.

Тестування безпеки: Проведіть тестування безпеки, щоб виявити та усунути будь-які вразливості.

Періодично переглядайте та оцінюйте свою систему регулярних платежів, використовуючи дані для покращення її функціональності та вирішення будь-яких потенційних проблем, які можуть виникнути.

Ключові показники регулярних платежів:

• Відтік клієнтів: Відстежуйте показник, з яким клієнти скасовують свої підписки.
• Щомісячний регулярний дохід (MRR): Контролюйте свій MRR, щоб оцінити стан вашого потоку регулярних доходів.
• Пожиттєва цінність клієнта (CLTV): Розрахуйте середній дохід, який генерує клієнт протягом свого життя.

Аналіз даних:

Визначте тенденції: Аналізуйте дані, щоб виявити тенденції у відтоку клієнтів, невдалих платежах та поведінці клієнтів.

A/B тестування: Експериментуйте з різними цінами, циклами виставлення рахунків та рекламними пропозиціями для оптимізації доходу.

Відгуки клієнтів: Збирайте відгуки клієнтів, щоб зрозуміти їхні потреби та визначити області для покращення.

Хоча періодичні платежі, як правило, надійні, вони не застраховані від випадкових збоїв, навіть за найкраще спланованих обставин. Ось як вирішити поширені проблеми:

• Відхилені платежі:
  • Впровадьте автоматичні повторні спроби з різними інтервалами та сповіщеннями для клієнтів.
  • Використовуйте інструменти керування заборгованістю для автоматизації комунікації та пропонування альтернативних методів оплати.
  • Встановіть автоматизовані процедури для призупинення доступу до облікового запису після певної кількості послідовних невдалих платежів, щоб зменшити ризики.

• Суперечки та повернення коштів: 
  • Надайте чіткі умови та переконайтеся, що клієнти розуміють свій платіжний цикл.
  • Під час вирішення суперечок важливо діяти оперативно та професійно, забезпечуючи надання всієї необхідної документації.
  • Використовуйте механізми вирішення спорів вашого платіжного провайдера.

• Служба підтримки клієнтів: Забезпечте зв'язок та підтримку клієнтів через електронну пошту, чат та телефон.