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如何计算SaaS初创公司的预算 

发布时间： 2025 年 5 月 30 日

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创建SaaS预算时，您需要概述特定时期（通常为一年）的预计收入和所有预期支出。此财务计划对于管理现金流、有效分配资源和做出经过充分研究的战略决策至关重要。评估您潜在的SaaS启动成本并进行规划有助于避免常见的财务问题，例如资金过早耗尽。本指南提供了实用SaaS预算编制的清晰步骤，可为您的业务制定切实可行的财务路线图。

步骤 1

估算初始启动成本（资本支出 - CapEx）

制定一份详尽的清单或电子表格，列出在开始产生可观收入之前所需的所有预期一次性支出。这构成了解SaaS公司启动成本的基础。细分大类：

 

  • 法律与行政：公司注册费、商标注册费、 起草服务条款/隐私政策、股东协议、初步法律咨询、银行账户设立。
  • 产品开发（初始 MVP): UI/UX 设计（线框图、模型、原型工具，例如 Figma）、核心后端/前端开发（工资或代理/自由职业者费用）、初始数据库设置、必要的第三方 API 集成、质量保证测试。
  • 基础设施设置：域名注册，在云平台（例如， AWS、Azure、Google Cloud ——即使初始使用成本较低，设置也需要时间/资源）、必要的软件许可证（IDE、项目管理工具，例如 Jira——初始设置/配置）。
  • 初始营销和销售：落地页开发/托管、徽标设计/品牌推广包、初始市场调研工具/报告，可能还需要少量预算用于早期潜在客户开发（例如，定向 LinkedIn 广告、发布内容创建）。
  • 办公室设置（如适用）：租金押金、初期家具/设备采购（现在远程办公的情况下不太常见，但如果使用共享办公空间，则需考虑其费用）。
注意

开发成本差异很大；一个简单的MVP可能需要数万美元，而复杂的平台需要的成本则要高得多。建议多询价。这些启动成本通常是一次性资本支出（CapEx），与经常性运营支出（OpEx）不同。

示例表格：初始启动成本估算

表格可以帮助整理这些估算，列出成本类别、具体项目、低成本和高成本估算，以及一栏用于记录备注或实际发生的成本。例如：

 

成本类别

具体项目

预估成本（低）

预估成本（高）

备注

法律

公司注册

$500

$1,500

因地点/复杂程度而异

法律

服务条款/隐私政策

$1,000

$5,000

定制起草 vs. 模板修改

产品开发

UI/UX 设计（承包商）

$3,000

$10,000

根据范围/复杂程度而定

产品开发

MVP 构建（代理/自由职业者）

$20,000

$100,000+

根据功能差异很大

基础设施

域名

$15

$50

年度成本，但初始购买

市场营销

徽标和品牌推广

$500

$3,000

  

市场营销

落地页开发

$300

$1,500

使用构建器与自定义代码

总估算

  

$25,315

$121,050+

  

 

一丝不苟。宁可略微高估，也不要低估。很容易忘记像软件许可证或银行手续费这样的小成本，这些成本加起来会很多。

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步骤 2

预测您的收入

根据您的阶段和可用数据选择合适的收入预测方法。 定义和跟踪关键 SaaS 指标 从第一天开始。您选择的定价模型会严重影响预测：

 

  • 分层/订阅：根据每个层级中预计的订阅者数量 x 层级价格进行预测。需要估算转化率和升级/降级。
  • 每用户: 预测基于预计公司数量 x 每家公司的平均用户数量 x 每位用户的价格。
  • 按使用量计费：最初最难预测。需要估计平均消费模式。通常从基于预期用户行为的保守估计开始。
  • 免费增值：预测基于从免费用户到付费用户的转化率 x 付费用户平均收入 (ARPU)。

 

考虑不同的预测方法：

 

自下而上：从微观层面的假设开始：可以进行多少次销售电话？ 预计成交率是多少？有多少网站访问者转化？（例如，1000 位访问者 * 2% 试用转化率 * 25% 付费转化率 * 每月 50 美元 ARPU = 250 美元 MRR）。 当您有一些运营数据时，这通常最适合早期阶段的现实情况。

自上而下：从总体潜在市场 (TAM) 开始，估算你的可服务可用市场 (SAM) 和可服务可获得市场 (SOM)，并假设一个现实的市场份额获取率。(例如，SOM 为 1000 万美元，目标是第一年获得 1% 的市场份额 = 10 万美元 ARR)。这对于评估潜力和投资者来说很有用，但对于运营预算来说不太精确。

 

要选择你的方法，问问自己： 我有哪些可靠的数据（网站流量、早期用户行为、销售活动）？我的目标市场有多大，定义是否明确？我的销售周期有多可预测？ 通常情况下，结合多种方法是有效的。使用自下而上的方法，根据已知输入和活动进行短期（3-6 个月）的运营预测。使用自上而下的方法来 检验长期目标和市场潜力。

 

要跟踪的关键指标包括： 

 

示例表格：简单 MRR 预测（分层模型）

每月 MRR 预测表可以按层级跟踪新客户、流失 MRR、净新增 MRR 和总 MRR，以将增长与假设进行对比。

 

月份

新客户（第 1 层 @ 50 美元）

新客户（第 2 层 @ 150 美元）

流失的月度经常性收入

净新增月度经常性收入

月度经常性收入总额

1

10

2

$0

$800

$800

2

15

3

$50

$1,150

$1,950

3

20

5

$150

$1,600

$3,550

 

保守起步。持续达到或超过切合实际的计划比反复错过宏伟目标要好。从一开始就将客户流失纳入考虑。

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步骤 3

详细运营支出 (OpEx)

逐项列出 所有 使用与 SaaS 相关的类别，列出运营业务所需的每月或每年的经常性成本。区分固定成本和可变成本。

 

  • 销货成本 (COGS) – 有时单独列出：托管（AWS、Azure、GCP ——基于使用情况的可变成本）、与服务交付直接相关的第三方 API 费用（例如，映射 API 调用）、直接服务于现有客户的客户支持软件和人员。
  • 研发 (R&D): 开发人员薪资/承包商费用（持续进行）、研发软件工具（GitHub、Jira、测试套件），专业的开发软件许可证。
  • 销售和市场营销（S&M）： 销售团队的薪资/佣金，CRM软件（例如， HubSpot, Salesforce —— 成本因等级/用户而异），营销自动化工具（例如， Mailchimp），广告支出（Google Ads、LinkedIn Ads – 可变），内容创作成本（自由职业者、工具），SEO工具（SEMrush, Ahrefs).
  • 一般及行政（G&A）： 创始人/管理层薪资，行政人员（如有），租金/水电费（如有办公空间），会计软件（QuickBooks, Xero），法律（税务及合规）费用（持续聘用），保险，银行费用，支付处理费用，内部沟通工具（Slack, G Suite).
注意

SaaS 开发人员的平均工资因地区而异，但这是一项主要支出。在高增长阶段，S&M 可以占收入的 20-40% 以上。运营支出是投资者主要关注的焦点，也是盈利能力的关键。

示例表格：每月运营支出

详细的表格，对支出（COGS、R&D、S&M、G&A）、具体项目进行分类，注明它们是固定的还是可变的，并提供每月估算，至关重要。

 

支出类别

具体项目

固定/可变

每月预计成本

备注

COGS

AWS 托管

可变的

$500 – $2,000+

随使用量而变化

COGS

客户支持软件（例如 Zendesk)

固定

$100

按客服/等级

R&D

开发人员薪资（1 FTE）

固定

$8,000

因地点/经验而异

R&D

GitHub 团队计划

固定

$50

按用户

S&M

HubSpot 专业版

固定

$800

  

S&M

Google Ads 支出

可变的

$1,000

预算金额，实际可能会有所不同

一般及行政费用 (G&A)

创始人薪资

固定

$5,000

示例数据

一般及行政费用 (G&A)

支付处理

可变的

收入的 5-10%

大约百分比

一般及行政费用 (G&A)

QuickBooks Online

固定

$60

  

总估算

    

$15,500+

加上可变成本

 

提示

从一开始就使用会计软件来准确跟踪支出。定期审查软件订阅；SaaS 工具扩散迅速（来源 3 提到大型企业中约有 660 个应用程序，这说明了这一趋势）。区分固定成本和可变成本有助于进行情景规划。

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步骤 4

计算您的现金流

创建一个预计的每月现金流量表。这与您的损益 (P&L) 表不同，因为它跟踪的是实际现金流动。关注时间：收入在收到付款时跟踪，支出在支付账单时跟踪。

 

  • 现金流入： 收到的客户付款（考虑付款条件，例如净 30 天），收到的资金（贷款、投资）。
  • 现金流出： 当月支付的所有运营支出（工资、已支付的托管账单、已收取的软件订阅费用）、贷款偿还、已进行的资本支出购买。
  • 关键计算： 期初现金余额 + 现金流入总额 - 现金流出总额 = 期末现金余额
  • 资金周转期： 期末现金余额 / 平均每月净现金流出（烧钱率）= 资金周转月数
注意

现金耗尽是初创企业失败的主要原因（Source 1 中提到的 29%）。监控现金流和资金周转期是不可协商的。在增长初期出现负现金流（烧钱率）是正常的，但您需要一个计划和资金来弥补它。

示例表格：简化的月度现金流量表

跟踪每月期初现金、流入（收入、资金）、流出（已付运营支出）、净现金流、期末现金余额，并计算资金周转期。

 

月份

期初现金

现金流入（收入）

现金流入（资金）

现金流出（已付运营支出）

净现金流

期末现金

资金周转期（月）

1

$50,000

$500

$0

$15,000

-$14,500

$35,500

2.4

2

$35,500

$1,500

$0

$16,000

-$14,500

$21,000

1.4

3

$21,000

$3,000

$100,000

$17,000

+$86,000

$107,000

不适用（正值）
提示

注意收款延迟（应收账款）和付款到期日（应付账款）。信贷额度可以为短期的时间错配提供安全保障。在现金严重不足之前 secured funding。

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步骤 5

纳入应急基金

将总预计运营支出的一定比例分配为应急储备。在压力测试场景中，将其作为潜在支出添加进去。标准指南是 OpEx 的 5-10%，但这需要根据您的具体情况进行判断。

 

问问自己： 

 

我的市场和技术有多稳定？

是否存在潜在的监管变化？

我对单个大客户或单个供应商/平台的依赖程度如何？

我的估算过去有多准确？

关键员工离职的潜在影响是什么？

 

如果在动荡的市场中运营、使用尖端/未经验证的技术、严重依赖可变成本（如基于使用量的托管）或初始估算置信度低，则较高百分比（例如 10-15%）是谨慎的做法。较低百分比（例如 5%）可能足以应对更稳定、可预测的运营。

示例

需要应急预案的场景：意外安全漏洞，需要紧急修复；关键第三方服务中断，需要快速迁移；由于不可预见的用量高峰导致云托管成本突然增加；法律挑战。

注意

这笔资金用于真正的意外关键需求，而不是用于弥补日常类别中持续的超支。

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步骤 6

定期审查和调整

为新业务创建预算时，应包括创建用于跟踪和定期审查的电子表格。实施正式的月度预算审查流程。将实际结果与预算进行比较（差异分析），并相应地更新预测（滚动预测）。

 

  • 差异分析： 对于每个项目，计算实际值 - 预算 = 差异。调查重大差异（例如，>10% 或特定金额）。了解差异背后的原因——是时间问题、价格变化、使用变化还是原始预算中的错误？
  • KPI 追踪：将预算绩效与 关键 SaaS 指标关联. 示例：如果营销支出差异很大，与计划相比，它对 CAC 和新增 MRR 的获取有何影响？如果研发支出较低，产品速度是否受到影响？
  • 滚动预测：与其固守过时的年度预算，不如使用滚动预测。每月（或每季度）审查实际情况，调整原始预算期间剩余月份的假设，并在最后添加新的预测期（例如，始终保持 12 个月的远期预测）。Source 2 中提到的这种方法可提供敏捷性。

 

使用差异分析来识别紧迫问题并为短期行动提供信息。使用滚动预测来保持最新的战略财务展望并进行主动调整。

提示

利用财务仪表板或软件获取实时洞察。让团队负责人参与审查部门预算，以促进问责制并收集洞察。从过去的预算中学习，以提高未来的准确性。

结论

创建详细的 SaaS 预算涉及估算启动和运营费用、预测收入以及规划应急费用。定期审查和调整 SaaS 预算流程可确保财务控制。这种财务纪律对于应对启动和扩展 SaaS 业务的挑战至关重要。

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