Was sind SaaS-Nettozahlungsbedingungen?

Aus verschiedenen Gründen ist der Zeitpunkt des Kapitalaustauschs im B2B-Softwarebereich zu einem ebenso wichtigen Faktor geworden wie die Software selbst. Netto-Zahlungsbedingungen bieten Unternehmen einen Mechanismus, um interne Genehmigungen abzuwickeln und ihre Liquiditätsreserven vor der Zahlung zu verwalten.

Diese Funktion ist relevant für B2B-Transaktionen, da sie den traditionellen Beschaffungszyklus widerspiegelt. SaaS-Anbieter bieten, indem sie einen “Zeitrahmen” für Zahlungen anbieten, einen Einstiegspunkt für Firmenkunden mit strengen monatlichen oder quartalsweisen Abrechnungsplänen.

Der Hauptunterschied zwischen Zahlungszielen und der Abrechnung „Zahlung bei Erhalt“ ist die Annahme sofortiger Liquidität. „Zahlung bei Erhalt“ ist häufig in B2C- oder SaaS-Modellen mit kostengünstigem Self-Service anzutreffen, dieser Ansatz könnte jedoch einigen B2B-Unternehmenskunden unbekannt sein.

Die Nutzung von Zahlungszielen bedeutet eine bewusste Entscheidung zwischen Umsatzwachstum und sofortiger Liquidität. Obwohl sie Ihre Software für Großkunden attraktiver macht, reduziert sie gleichzeitig Ihr Betriebskapital.

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•   Höhere Konversionsraten sind möglicherweise nicht bei Softwarekäufen von Großunternehmen zu beobachten (die sofortige Kreditkartenzahlungen erfordern)..
•   In kompetitiven Ausschreibungsszenarien kann Flexibilität bei den Konditionen ein entscheidender Faktor sein.

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•   Die Deckung der Betriebskosten kann während der „Netto“-Periode erforderlich sein, bis Zahlungen eingehen.
•   Kundenzahlungen können sich gelegentlich über den üblichen Zahlungszeitraum von 30 oder 60 Tagen hinausziehen.

Eine Rechnung mit der Kennzeichnung “Netto 30” bedeutet in der Regel, dass die Berechnung des Zahlungsziels ab dem Rechnungsdatum beginnt und nicht ab dem Empfang oder Zugriff durch den Kunden. Käufer haben im Wesentlichen 30 Kalendertage Zeit, um sicherzustellen, dass die Verkäufer die Zahlung erhalten.

Nachfolgend finden Sie die Beschreibung des Zahlungszeitplans:

•   Tag 0: Der Anbieter stellt die Rechnung aus, und die “Netto”-Frist beginnt offiziell.
•   Tag 1-29: Kunden wickeln die Zahlung über ihre Kreditorenbuchhaltung als Teil der “Schonfrist” ab.
•   Tag 30: Dies ist der letzte Tag für die Zahlung.
•   Gebühren können unter Umständen für Zahlungen anfallen, die nach Tag 31 abgeschlossen werden, abhängig von der Bearbeitungsdauer der Zahlung.

Bei der Gewährung von Zahlungszielen agiert der Händler als Kreditgeber; es ist unerlässlich, Käufer zu überprüfen, um “uneinbringliche Forderungen” oder Forderungsausfälle zu vermeiden. Typischerweise prüfen Händler die finanzielle Lage eines Käufers, die Dauer der Geschäftstätigkeit und Handelsreferenzen.

Checkliste zur Überprüfung:

•   Geschäftsdauer: Seit wie vielen Jahren ist das Unternehmen tätig?
•   Öffentliche Bonitätsbewertungen: Hat das Unternehmen eine gute Bewertung?
•   Handelsreferenzen: Können andere Anbieter ihre pünktliche Zahlungshistorie bestätigen?
•   Vertragswert: Ist der Transaktionsbetrag ausreichend, um das Risiko verlängerter Zahlungsfristen abzudecken?

Auslagerung des Kreditprogramms an einen Drittanbieter “Jetzt kaufen, später bezahlen” (BNPL) Anbieter oder ein Factoring-Unternehmen könnte eine geeignete Option für Händler sein, wenn die Verwaltungskosten die Vorteile überwiegen.

Entscheidungsfaktoren für Outsourcing:

•   Ein manuelles Vorgehen bei der Verfolgung eines erheblichen monatlichen Volumens von „Netto“-Rechnungen kann zusätzliche Maßnahmen erfordern.
•   Wenn die „Days Sales Outstanding“ steigt, könnten Unternehmen Optionen zur Forderungseintreibung durch Dritte in Betracht ziehen.
•   In Situationen, in denen die Kapazität eines Unternehmens, einen großen Zahlungsausfall zu verkraften, unzureichend ist, könnte ein Dritter den Rechnungs„kauf“ analysieren und potenziell das Risiko übernehmen.