Calculadora de Índice de Liquidez Rápida para SaaS

Pense no SaaS Quick Ratio como um rastreador de saúde para o seu negócio de assinaturas. Ele permite monitorar se sua receita está crescendo mais rápido do que as perdas com taxas de assinatura. Quanto maior a proporção, mais sustentável é o crescimento da empresa, pois ela ganha mais do que perde.

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SaaS Quick Ratio

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A SaaS Quick Ratio mede a eficiência de crescimento de um negócio SaaS comparando o crescimento da receita (MRR novo e de expansão) com as perdas de receita (MRR perdido e de contração). Uma proporção acima de 4 é considerada saudável, enquanto abaixo de 1 indica que mais receita está sendo perdida do que ganha.

Como Calcular a SaaS Quick Ratio

Para calcular sua Taxa de Relação Rápida de SaaS, siga estas etapas:

Identifique sua Nova MRR. Esta é a receita gerada a partir de novas assinaturas em um determinado mês. Por exemplo, uma startup pode ter $5.000 em nova MRR, enquanto uma empresa maior pode ter $50.000.
Determine sua MRR de Expansão. Esta é a receita adicional de clientes existentes, como upgrades ou complementos durante o mesmo mês. Uma pequena empresa pode ver $1.000 em MRR de expansão e uma mais estabelecida, $15.000.
Calcule a soma de sua Nova MRR e MRR de Expansão. Usando nossos exemplos, isso seria $5.000 + $1.000 = $6.000 para a pequena empresa e $50.000 + $15.000 = $65.000 para a empresa maior.
Encontre sua MRR perdida. Esta é a receita recorrente mensal perdida por cancelamentos. Digamos que a startup perdeu $2.000 e a empresa maior perdeu $10.000 em MRR perdido.
Identifique sua MRR de Contração. Esta é a redução na receita mensal de downgrades ou descontos. A startup pode ter $500 em contração, enquanto a empresa maior, $2.000.
Calcule a soma da sua MRR perdida e MRR de Contração. Isso seria $2.000 + $500 = $2.500 para a empresa menor e $10.000 + $2.000 = $12.000 para a maior.
Divida a soma da Nova MRR e da MRR de Expansão pela soma da MRR perdida e da MRR de Contração. Para a startup: $6.000 / $2.500 = 2,4. Para a empresa maior: $65.000 / $12.000 = 5,42. Este é o seu SaaS Quick Ratio.
Nota: Um Quick Ratio acima de 1 indica crescimento e, quanto maior o número, mais eficiente é o seu crescimento. Certifique-se de calcular usando o mesmo período para todas as entradas de MRR.

SaaS Quick Ratio = (Novo MRR + Expansão de MRR) / (MRR perdido + Contração de MRR)

O que é o Índice de Liquidez Rápida em SaaS?

Imagine uma empresa como um balde onde a nova receita entra e a receita perdida vaza. O Quick Ratio em SaaS ajuda a determinar se o balde está enchendo mais rápido do que vazando. Essencialmente, essa métrica é calculada dividindo a nova receita mensal recorrente pela receita perdida.

Este cálculo revela se o negócio está crescendo ou diminuindo, com uma proporção maior indicando um crescimento mais forte. É uma maneira simples, porém poderosa, de avaliar a saúde financeira de uma empresa SaaS.

Avalia a saúde geral dos negócios, mostrando se o crescimento está superando as perdas.
Informa decisões estratégicas, destacando áreas que precisam de mais alocação de recursos.
Determina a eficiência do crescimento por meio da eficácia da aquisição e retenção de clientes.

Exemplos Práticos de Índice de Liquidez Rápida em SaaS

Exemplo 1: Uma empresa SaaS vê US$ 10.000 em receita mensal obtida com contratos novos e expandidos, enquanto experimenta US$ 4.000 em perdas com contratos perdidos. Calculando o Quick Ratio: US$ 10.000 / US$ 4.000 = 2,5. Isso indica um cenário de crescimento saudável, pois eles estão ganhando mais do que perdendo.
Exemplo 2: Uma startup SaaS menor ganha US$ 5.000 em um mês, mas perde US$ 2.500. O Quick Ratio aqui seria US$ 5.000 / US$ 2.500 = 2. Isso sugere uma proporção de crescimento razoavelmente positiva, embora haja uma perda notável os afetando.
Exemplo 3: Considere um caso em que uma empresa SaaS ganha US$ 15.000 em receita recorrente mensal por meio de atualizações e novos clientes, mas enfrenta uma alta rotatividade que lhes custa US$ 10.000. Seu Quick Ratio, portanto, seria US$ 15.000 / US$ 10.000 = 1,5, destacando um equilíbrio menos favorável entre aquisição e perda.

Período	Novo MRR	MRR cancelado	Quick Ratio	Mudança de Período sobre Período	Variação percentual	Análise de tendências
Mês 1	$50,000	$10,000	5.0	–	–	Período inicial
Mês 2	$60,000	$12,000	5.0	0.0	0.0%	Crescimento estável
Mês 3	$80,000	$15,000	5.33	0.33	6.6%	Aceleração do crescimento

SaaS Quick Ratio = (80000 + 5000) / (15000 + 2000) = 5

Maneiras diferentes de calcular o Quick Ratio SaaS

Índice de Liquidez Rápida Básico: Calculado como a soma da MRR novo e de expansão dividido pela soma da MRR perdido e de contração. Fornece uma visão geral da saúde da empresa SaaS e da sua eficácia de crescimento.
Índice de Liquidez Rápida da MRR Líquido Novo: Definido como o valor da MRR líquido novo dividido pelo valor da MRR perdido e de contração. Destaca o crescimento originado exclusivamente de novos negócios, ajudando na compreensão do crescimento líquido após a contabilização das perdas.
Índice de Liquidez Rápida da Contagem de Clientes: Substitui a MRR por contagens de clientes, incluindo clientes novos, de expansão, perdidos e de contração. Útil para empresas com MRR flutuante ou aquelas em estágios iniciais com foco na aquisição de clientes.
Índice de Liquidez Rápida Ponderado: Aplica pesos a diferentes componentes com base nas prioridades do negócio. Por exemplo, priorizar a nova MRR durante fases de alto crescimento ajuda a focar a análise em objetivos de negócios específicos.

Como Melhorar seu SaaS Quick Ratio

Realize uma análise mensal da rotatividade de clientes: Identifique os principais motivos pelos quais os clientes abandonam, como preço, falta de recursos ou suporte inadequado. Desenvolva um plano de ação visando os cinco principais motivos para reduzir a rotatividade.
Aumentar a receita recorrente mensal (MRR): Ajuste suas estratégias de marketing para atrair clientes de maior qualidade com maior probabilidade de permanecerem fiéis. Regularmente, a cada trimestre, revise e refine sua segmentação com base no valor vitalício do cliente.
Implementar estratégias de upselling: Analise suas fontes de receita. Para clientes de alto valor, considere o upselling ou cross-selling de produtos ou serviços adicionais para aumentar a receita e aumentar a dependência do cliente.
Aumentar o engajamento do cliente: Aumente a retenção por meio de suporte aprimorado, criação de tutoriais e engajamento ativo em fóruns online e outras plataformas.