O que é o SaaS Quick Ratio?

O SaaS Quick Ratio é um indicador financeiro que compara as entradas de receita (como a nova receita recorrente mensal) com as saídas (como o MRR de churn) para avaliar a eficiência de crescimento de uma empresa. Fornece uma visão abrangente da situação financeira e do potencial de crescimento da empresa, incorporando aspetos favoráveis e desfavoráveis. Por exemplo, uma empresa que adicione 40 000 em MRR novo e de expansão num mês, enquanto perde 10 000 por churn e contração, tem um rácio de 4.

O SaaS Quick Ratio, que indica se a receita recorrente líquida está a aumentar ou a diminuir, é uma métrica considerada pelos investidores, especialmente para empresas de SaaS que procuram financiamento. Embora tenham o mesmo nome, o SaaS Quick Ratio e o rácio de liquidez imediata financeiro (também conhecido como acid test ratio) são duas métricas distintas que devem ser diferenciadas.

Para calcular o SaaS Quick Ratio, siga estas etapas:

• Determine a receita recorrente mensal (MRR) de expansão e nova, que representam as entradas de receita.
• Calcule o o MRR de contração e de churn, que representam as saídas de receita.
• Use a seguinte fórmula para determinar o SaaS Quick Ratio:
• SaaS Quick Ratio = (Novo MRR + MRR de Expansão) ÷ (MRR de Churn + MRR de Contração)

Um rácio de 4 ou superior é uma regra geral comummente citada para um crescimento saudável e eficiente, e abaixo de 1, a receita recorrente está a diminuir (ChartMogul). O rácio ilustra a ligação entre a captação de novos negócios e a retenção de clientes atuais, oferecendo informações valiosas sobre a eficácia do plano de expansão da empresa.

No intervalo de 1 a 4 (por exemplo, 2,5), observa-se a expansão do negócio, embora com características de ritmo e eficiência reduzidos, conforme descrito por Mamoon Hamid da Social Capital (The SaaS CFO).

O Quick Ratio é influenciado por vários fatores, incluindo gestão de churn, campanhas de marketing, upselling ou cross-selling de serviços e métodos de vendas.

As empresas devem concentrar-se em estratégias que aumentem a receita e o valor do cliente, reduzindo a taxa de atrito, se quiserem manter um bom SaaS Quick Ratio.

Ao apresentar o crescimento global da receita e quaisquer problemas que as elevadas taxas de churn possam causar, o SaaS Quick Ratio é utilizado para avaliar a capacidade de uma empresa aumentar a sua receita recorrente apesar das perdas de clientes. Sucesso do cliente Gerentes (CSMs) são essenciais para construir relacionamentos, entender os objetivos dos clientes e identificar upselling e expansão oportunidades. Eles agem como consultores confiáveis, guiando os clientes para soluções que oferecem maior valor, facilitando o upselling e o cross-selling.

O Quick Ratio deve ser usado em combinação com outras medidas financeiras para uma gestão eficiente gestão financeira a fim de obter uma visão abrangente da situação financeira de uma empresa.

Estes são alguns dos benefícios de calcular o SaaS Quick Ratio:

• O SaaS Quick Ratio, que mede o crescimento e a viabilidade financeira comparando a receita de clientes novos e existentes com a receita perdida devido a Rotatividade de clientes, oferece uma visão geral concisa da saúde de uma empresa. Não deve ser utilizado isoladamente; pelo contrário, deve ser utilizado em conjunto com outros indicadores financeiros para uma avaliação abrangente.
• O Quick Ratio é facilmente determinável e avaliável, oferecendo informações sobre se o crescimento da receita recorrente excede o seu declínio.
• O SaaS Quick Ratio fornece informações relevantes para avaliar a eficiência do crescimento e a saúde financeira, particularmente num modelo baseado em assinatura.