How to Reduce Declined Transactions

To reduce revenue loss and enhance customer satisfaction by lowering declined transactions, refer to this guide. When there’s a noticeable increase in declined transactions, consider examining both the checkout flow and customer experience for opportunities to optimize them.

Before you can resolve the problem, you must understand it. So, the first thing you can do is play detective and look for reasons why your customers’ transactions are being rejected. Here’s where to start:

• Analyze Payment Gateway Reports: Review detailed reports from your payment gateway. Pay attention to decline codes and reasons. These codes, standardized across the industry, offer insights on why a transaction failed. Identify patterns or trends that indicate underlying issues with your checkout process or customer base.
• Segmente e categorize recusas: Vá além dos dados brutos e crie categorias relevantes para suas transações recusadas. Isso inclui:
  

• Fale com seus clientes: Se você observar várias transações recusadas, pergunte diretamente aos seus clientes. Colete feedback do cliente com uma pesquisa rápida em sua página de pagamento com falha ou por meio de um e-mail para aqueles que tiveram várias recusas para obter informações valiosas.
• Pergunte a si mesmo perguntas-chave de autoavaliação: 
  - Quais são os 3 principais motivos de recusa mais frequentes? (por exemplo, informações incorretas do cartão, fundos insuficientes?
  - Há clientes específicos (por exemplo, localização, faixa etária, tipo de assinatura) com taxas de recusa mais altas? (por exemplo, estudantes, asiáticos, etc.)
  - Alguns planos de assinatura ou níveis de preços têm aumento de recusas? (anual, teste)

A friction free and user-friendly checkout experience is key to decreasing errors and reducing customer frustration.

• Conduct a UX Audit: Examine every step of your purchase path. Use heat maps or session recordings to identify how users interact with your page.
• Simplify and Streamline the Form: Ask only for essential information. Pre-populate fields when possible and use clear labels and instructions.
• Implement Input Validation and Autofill: Real-time validation shows users errors as they type, preventing them from providing incorrect details. Autofill saves time and reduces typos.
• Offer a Variety of Payment Methods: Entenda as preferências e hábitos de pagamento locais dos seus clientes oferecendo diversas opções de pagamento, incluindo:
  • Principais cartões de crédito e débito (Visa, Mastercard, American Express, etc.)
  • Carteiras digitais (Apple Pay, Google Pay, PayPal)
  • Métodos de pagamento locais (por exemplo, Débito Direto SEPA na Europa, Alipay na China)
• Forneça mensagens de erro claras: Em vez de mensagens genéricas, oriente o usuário sobre como corrigi-las. 
• Exiba selos de segurança e confiança: Tranquilize os clientes de que seus dados de pagamento estão seguros exibindo certificações de segurança e selos de confiança de organizações respeitadas.

Proteja sua empresa e seus clientes de transações fraudulentas sem criar atrito desnecessário. Implemente as principais medidas de prevenção de fraude, como: 

• Adote autenticação baseada em risco: Implemente o 3D Secure 2.0 ou protocolos semelhantes que ajustam dinamicamente os requisitos de autenticação com base no nível de risco de cada transação. Isso proporciona um equilíbrio entre segurança e experiência do usuário. 

• Utilize modelos de aprendizado de máquina: Ferramentas avançadas de detecção de fraude baseadas em aprendizado de máquina podem analisar grandes quantidades de dados para identificar padrões sutis indicativos de fraude. Isso permite que você bloqueie transações suspeitas sem impactar clientes legítimos.

• Implemente verificações básicas de segurança: A verificação AVS e CVV são maneiras simples, porém eficazes, de adicionar uma camada extra de segurança ao seu processo de checkout.

• : Faça parceria com o processador de pagamento: Trabalhe com seu gateway de pagamento para aproveitar sua experiência e ferramentas de prevenção de fraude. Eles podem fornecer insights sobre tendências de fraude e ajudá-lo a ajustar suas medidas de segurança. Alguns provedores de pagamento como PayPro Global fornecem soluções completas que incluem processamento de pagamento, prevenção de fraude, 3DS, remessa de imposto sobre vendas, gerenciamento de assinatura e cobrança, portal do cliente e muito mais.

When payments fail, clear and timely communication can help you recuperar receita e manter relacionamentos positivos com os clientes. Para fazer isso:

• Configurar notificações automáticas por e-mail: Configure seu sistema para enviar notificações instantâneas por e-mail aos clientes quando um pagamento falhar. Inclua o motivo da recusa e instruções claras sobre como atualizar suas informações de pagamento ou resolver o problema.
• Personalizar a comunicação para clientes de alto valor: Para clientes com falhas recorrentes de pagamento ou aqueles em planos de alto valor, entre em contato por telefone ou e-mail para oferecer assistência e evitar rotatividade.
• Implemente um Sistema de Gestão de Cobrança: Automatize pagamentos com falha para tentar novamente em intervalos diferentes e aumente a comunicação com os compradores com base em determinados critérios. Isso economiza tempo e oferece acompanhamento consistente. Personalize sua estratégia de cobrança para se alinhar ao seu modelo de negócios, segmentos de clientes e os motivos das falhas de pagamento.

Se você está vendendo globalmente ou lidando com situações de pagamento complexas, um MoR (Comerciante Registrado) pode simplificar os pagamentos e aumentar suas taxas de sucesso. Veja como a PayPro Global pode ajudar:

• Expansão Global: Navegue pelas complicações de pagamentos internacionais com facilidade. A PayPro Global gerencia conversões de moeda, métodos de pagamento locais e conformidade fiscal em mais de 170 países.
• Roteamento de pagamento otimizado: Nós garantimos que suas transações sejam roteadas com eficiência por meio de canais confiáveis, maximizando as taxas de autorização e minimizando as taxas de processamento.
• Garante conformidade regulatória: Lida com questões de leis e regulamentos locais relacionados a pagamentos e privacidade de dados.
• Gestão de Fraude: Nossos sistemas especializados em detecção de fraude e opções de checkout personalizadas ajudam a manter seu negócio e seus clientes protegidos contra fraudes.
• Suporte ao Cliente 24/7: Nossa equipe de suporte de cobrança está disponível 24 horas por dia para ajudar seus compradores com dúvidas ou problemas relacionados a pagamentos.
• Gerenciamento de Assinaturas: Automatize cobranças recorrentes, processos de cobrança e comunicações com clientes, e dê tempo à sua equipe para construir seu negócio.
• Conformidade Tributária: Lidamos com cálculos e remessas de impostos em várias jurisdições, garantindo a conformidade com os regulamentos.
• Portal do Cliente: Nosso portal de clientes amigável permite que seus usuários gerenciem suas assinaturas, atualizem informações de pagamento e acessem faturas.