Cos'è il Quick Ratio SaaS?

Un indicatore finanziario cruciale nel settore SaaS, il SaaS Quick Ratio, confronta i flussi di entrata (come il nuovo monthly recurring revenue) con i flussi di uscita (come il churned MRR) per valutare l'efficienza di crescita di un'azienda. Offre una prospettiva più sfumata sullo stato finanziario e sul potenziale di crescita dell'azienda, considerando sia gli elementi positivi che quelli negativi. Sebbene questo approccio offra maggiore affidabilità e capacità predittiva rispetto ad altri indici, l'entità di questi miglioramenti può variare in base a casi d'uso specifici. 

Poiché può mostrare se il net recurring revenue aumenterà o diminuirà, il SaaS Quick Ratio è uno degli indicatori preferiti dagli investitori, in particolare per le aziende SaaS che cercano finanziamenti. Sebbene abbiano lo stesso nome, il SaaS Quick Ratio e il quick ratio finanziario (noto anche come acid test ratio) sono due metriche distinte che devono essere differenziate.

Per calcolare il SaaS Quick Ratio, seguire questi passaggi:

1. Determina l'espansione e i nuovi ricavi mensili ricorrenti (MRR), che rappresentano gli afflussi di entrate.
2. Calcola gli MRR degradati e persi, che rappresentano i deflussi di ricavi.
3. Utilizza la seguente formula per determinare il SaaS Quick Ratio:
4. SaaS Quick Ratio = Nuovo MRR + MRR in Espansione / MRR Abbandonato + MRR Degradato

Se il SaaS Quick Ratio di un'azienda è maggiore di 4, i suoi ricavi ricorrenti stanno crescendo in modo sostenibile, anche a fronte dell'abbandono dei clienti. Il rapporto illustra il collegamento tra l'acquisizione di nuovi clienti e la fidelizzazione di quelli esistenti, offrendo preziose informazioni sull'efficacia del piano di espansione dell'azienda.

Il Quick Ratio è influenzato da una serie di fattori, tra cui la gestione del churn, le campagne di marketing, i servizi di upselling o cross-selling e i metodi di vendita.

Le aziende dovrebbero concentrarsi su strategie che aumentano le entrate e il valore del cliente riducendo al contempo l'attrition se desiderano mantenere un buon SaaS Quick Ratio. 

Mostrando la crescita complessiva delle entrate e qualsiasi problema che alti tassi di churn possono causare, il SaaS Quick Ratio viene utilizzato per valutare la capacità di un'azienda di aumentare le sue entrate ricorrenti nonostante le perdite di clienti. Customer Success I Manager (CSM) sono fondamentali per costruire relazioni, comprendere gli obiettivi dei clienti e identificare upselling ed espansione opportunità. Agiscono come consulenti di fiducia, guidando i clienti verso soluzioni che forniscono un valore maggiore, semplificando l'upselling e il cross-selling. 

Il Quick Ratio dovrebbe essere utilizzato in combinazione con altre misure finanziarie per un'efficiente gestione finanziaria. al fine di ottenere una visione completa della situazione finanziaria di un'azienda.

Di seguito sono riportati alcuni vantaggi del calcolo del SaaS Quick Ratio:

• Il SaaS Quick Ratio, che misura la crescita e la redditività finanziaria confrontando le entrate dei nuovi clienti e di quelli esistenti con le entrate perse a causa di tasso di abbandono dei clienti, offre una panoramica concisa della salute di un'azienda. Non dovrebbe essere utilizzato da solo; piuttosto, deve essere utilizzato insieme ad altri indicatori finanziari per una valutazione completa.
• Il Quick Ratio è facile da calcolare e valutare e fornisce una visione immediata della capacità di un'azienda di estinguere il debito a breve termine.
• Il SaaS Quick Ratio è fondamentale per valutare la liquidità a breve termine e la salute finanziaria, soprattutto in un modello basato su abbonamento.